Tutorial Aplicativo De Programacion De Modelos Financieros

UNIVERSIDAD AUTONOMA DE BUCARAMAGAUNISANGIL

INGENIERIA FINANCIERA
PROGRAMACION DE MODELOS FINANCIEROS
EN EXCEL

DOCENTE: ING. JOSE LUIS BAUTISTA CASTILLO

1ER SEMESTRE DEL 2015
GUIA 1

INTRODUCCION A LAS FUNCIONES

Una función es una formula ya preparada por
Excel, que contribuye a optimizar el tiempo y
procedimientos, y que lógicamente produce
un resultado. Para eso podemos observar
cómo seoptimiza una suma en una columna
de datos numéricos.

Para este ejemplo se podría utilizar la suma
de la celda A3 + A4+A5+A6+A7+A8; pero para
optimizar tiempo se realiza esta operación.
Así bien si fuesen 200 datos sería mucho más
rápido que si utilizara celda por celda.
En conclusión para realizar esta operación se
utiliza la función = SUMA (A3:A8); =SUMA
(B3:A8)

Las funciones aceptan unos valoresllamados
argumentos. Estos argumentos se pueden
introducir de dos formas: por medio del
asistente de funciones y por medio del
teclado.

1. NOMBRAR CELDAS Y RANGOS
Excel permite un manejo fluido y sencillo de las celdas. Tanto a través de las columnas y las filas o
manejando las celdas individualmente.
¿Y por qué es tan importante poder dar nombre a los rangos? Bueno un rango no es más que unconjunto
o de celdas superior izquierda e inferior derecha, separadas por dos puntos. Se puede
reconocer el rango situándolo mentalmente en la hoja de cálculo; pero si la hoja de cálculo tiene
mucha información y es muy grande, sería difícil recordar la posición de todos los conjuntos y
subconjuntos de las celdas.
Veamos el siguiente ejemplo para nombrar un determinado rango de celdas la cualcontiene una
información importante en los costos por línea de una empresa.

Vamos a nombrar costo de venta línea 2; de est
estaa forma si en una hoja de Excel se encuentra llena
de agrupaciones de celdas que contienen costos por líneas se podrán ubicar fácilmente.

Verificamos que las celdas estén nombradas correctamente:

Ejercicios de práctica: a. asigne nombres a las tres líneas
líneas de venta,junto con cada variable del
ejemplo. Costo de venta línea 1,
1 costo de venta línea 2, materia prima 1, materia prima 2, materia
prima 3, mensual 1, mensual 2, mensual 3,
3 anual 1, anual 2 anual 3, pantalones 1, pantalones 2,
pantalones 3, camisas1,
s1, camisas 2,
2 camisas 3, total 1, total 2 total 3.
1. Realice su primer modelo como se muestra en la siguiente grafica.
2. Identifique las celdas deentrada y sombréelas de color amarillo. nombre respectivamente.
3. Identifique las celdas de salida y coloque su fórmula,
fórmula, nombre respectivamente. color rojo.

2. HERRAMIENTAS PARA EL MANEJO DE TASAS DE INTERÉS
Excel facilita las herramientas financieras para efectuar conversiones de tasas de interés y
así realizar diversas operaciones de tipo financiero.
Estas herramientas son:conversiones de de tasas nominales vencidas a tasas efectivas y
viceversa. Algo para refrescar este tema se encuentra en la siguiente grafica.

2.1 función INT. EFECTIVO
Esta función calcula la tasa efectiva del interés anual, dado que se conozca la tasa de
interés anual nominal y el número de interés compuesto en cada año.
Sintaxis:
INT.EFECTIVO (tasa_nominal;
(tasa
núm_per_año)
Tasa nominal = es elinterés nominal.
Núm_per_año = es el numero de pagos de interés compuesto por año.

Podemos ingresar por el menú de formulas; financieras, interés efectivo.
F8 = INT _ EFECTIVO (F6; F7)
La celda F8
8 calcula el interés efectivo para una periodicidad de 12 pagos anuales.

EJERCICIOS: un inversionista está considerando realizar un depósito temporal
tempo
en una
entidad financiera, la cual contempla unafuerte suma de dinero. Debido a que es temporal
porque debe esperar la llegada de una maquinaria extranjera decide acercarse a dos
entidades financieras:
Banco a le ofrece interés nominal del 4,01% capitalizable
talizable intereses de forma mensual.
Banco b le ofrece interés nominal del 4,0
4,03%
% capitalizable intereses de forma semestral.
RTA: 4,08% ea; 4,07%ea.

2.2 función TASA .NOMINAL...