Unidad De Prevención De Lavado De Dinero

Nivel 1 Generalidades del Delito de Lavado de
Dinero

Presentado por: Marcela Gómez Mireles



Es cualquier tentativa por ocultar o disfrazar la identidad de los
fondos obtenidos ilegalmente de manera que aparezcan como
originado por fuentes legitimas. ( Asociación de Especialistas Certificados en
Antilavado de Dinero)



Adquirir, Enajenar, Custodiar, Cambiar, Transferir o Administrar
bienesde procedencia ilícita en territorio nacional. (Fuente Art. 400 Bis
del Código Penal Federal)

Presentado por: Marcela Gómez Mireles

Evasión
Fiscal
Robo

Fraude

Prostitución

Crimen
Organizado

Corrupción

Narcotráfico

Secuestro
Contrabando
(armas y
joyas)

Presentado por: Marcela Gómez Mireles

Pedro Zamora Sánchez en Marco Jurídico del Lavado de Dinero
reconoce las siguientes etapas delmismo:

Colocación

Ingresar los recursos de
procedencia ilícita al sistema
financiero.

Integración

Diversificación

Efectuar operaciones
financieras complejas que
permitan ocultar su origen.

Justificar legalmente el
dinero y producto obtenido.

Presentado por: Marcela Gómez Mireles



SECTOR COMERCIAL
- Exportación Ficticia de Servicios
- Exportación Ficticia de Bienes
- Empresas Fachada

SECTOR FINANCIERO
- Inversión Extranjera Ficticia
- Arbitraje Cambiario Internacional
- Utilización de Fondos Ilícitos para disminuir
endeudamiento o capitalizar empresas legítimas

Presentado por: Marcela Gómez Mireles



SECTOR CAMBIARIO
- “Peso Broker” (Black Market Peso Exchange)
- Transporte Físico de Dinero Ilícito para conversión en
Moneda



OTROS SECTORES
- Compra de Premios
- Ingreso deDinero por Premios Ficticios Obtenidos en el
Exterior
- Productos de compañías de seguros
- Corrupción
Presentado por: Marcela Gómez Mireles



Estructurar: En la estructuración, uno o varios individuos
hacen múltiples transacciones con fondos ilegales por cierto
período de tiempo, en la misma institución o en varias
instituciones financieras. Las grandes sumas de dinero en
efectivo, que son elresultado de actividades criminales, son
"estructuradas" o divididas en cantidades inferiores al límite a
partir del cual las transacciones son registradas o deben ser
reportadas. Los fondos pueden ser depositados, trasferidos
telegráficamente, o usados para adquirir otros instrumentos
monetarios.

Presentado por: Marcela Gómez Mireles



Complicidad de un funcionario u organización: Losempleados de las instituciones financieras o comerciales
facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendas grandes
depósitos en efectivo, sin llenar ni presentar los informes de
transacciones
en
efectivo--ITE--(Currency
Transaction
Reports) cuando es necesario, llenando ITE falsos,
exceptuando incorrectamente a los clientes de llenar los
formularios requeridos, etc. Esta técnica permite al lavadorevitar la detección asociándose con la primera línea de
defensa contra el lavado de dinero, es decir, el empleado de
una institución financiera.

Presentado por: Marcela Gómez Mireles



Mezclar: En esta técnica, el lavador de dinero combina los
productos ilícitos con fondos legítimos de una empresa, y
después presenta la cantidad total como renta de la actividad
legítima de tal empresa. La mezclaconfiere la ventaja de
proveer una casi inmediata explicación para un volumen alto
de efectivo, presentado como producto del negocio legítimo.
La mezcla de fondos ilegales es difícil de ser detectada por
las autoridades competentes.

Presentado por: Marcela Gómez Mireles

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Compañías de fachada: Una compañía de fachada es una
entidad que está legítimamente incorporada (u organizada) yparticipa, o hace ver que participa, en una actividad comercial
legítima. Sin embargo, esta actividad comercial sirve
primeramente como máscara para el lavado de fondos
ilegítimos. La compañía de fachada puede ser una empresa
legítima que mezcla los fondos ilícitos con sus propias
rentas. Puede ser también una compañía que actúa como
testaferro, formada expresamente para la operación del
lavado de...