Unidades de inteligencia
Páginas: 2 (458 palabras)
Publicado: 26 de diciembre de 2011
CUIDADO CON LOS NEGOCIOS INFORMALES, PORQUE SON CLIENTES DE RIESGO PARA EL LAVADO DE DINERO.
Lic. William A. Chinchilla Sánchez
Director-Fundador
www.OficialesDeCumplimiento.comwilliamch@oficialesdecumplimiento.com
Tengo la impresión de que en nuestros paìses ponemos muy poca atención a los denominados “negocios informales”; es decir, aquellos negocios pequeños, de menudeo, así comoaquellos que acostumbran evadir la obligación de facturar sus ventas.
Don Alberto Abad, quien era Director de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) en el año 2005 en Argentina dijoalgo bien importante: "El lavado de dinero es la madre de la informalidad y es importante recordar que la venta de drogas genera unos 500.000 millones de dólares al año y ese dinero, de alguna manera,vuelve a reinsertarse en el circuito"; en otros términos, la informalidad sirve de herramienta para lavar dinero; entre más negocios informales existe en un país, es más factible que el lavado de dineroubique a ese sector como “el nicho” de sus negocios.
En nuestros países existen muchos negocios informales; algunos incluso que tienen una “cultura mixta”, presentan una cara formal, pero suscontabilidades no lo son, de manera que debe tenerse mucho cuidado con ellos.
Desde esa perspectiva el principio de CONOZCA A SU CLIENTE Y LA DEBIDA DILIGENCIA son una herramienta importante paraprotegerse, por lo que sugerimos lo siguiente:
a) Estudie las estadísticas en su país sobre el tema de los negocios informales.
b) Ponga especial atención cuando sus clientes expresan dentro de lainformación que brindan; que se dedican a negocios como pulperías; verdulerías; bazares, bares, tiendas, pequeños supermercados, venta de perfumería, al polaqueo (venta a plazos de ropa y otrosbienes), etc.
c) Analice en forma especial que normalmente entregan mucho dinero en moneda o billetes de muy bajo monto, forma que se usa hoy, por ejemplo, para vender droga en muchas ciudades....
Lic. William A. Chinchilla Sánchez
Director-Fundador
www.OficialesDeCumplimiento.comwilliamch@oficialesdecumplimiento.com
Tengo la impresión de que en nuestros paìses ponemos muy poca atención a los denominados “negocios informales”; es decir, aquellos negocios pequeños, de menudeo, así comoaquellos que acostumbran evadir la obligación de facturar sus ventas.
Don Alberto Abad, quien era Director de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) en el año 2005 en Argentina dijoalgo bien importante: "El lavado de dinero es la madre de la informalidad y es importante recordar que la venta de drogas genera unos 500.000 millones de dólares al año y ese dinero, de alguna manera,vuelve a reinsertarse en el circuito"; en otros términos, la informalidad sirve de herramienta para lavar dinero; entre más negocios informales existe en un país, es más factible que el lavado de dineroubique a ese sector como “el nicho” de sus negocios.
En nuestros países existen muchos negocios informales; algunos incluso que tienen una “cultura mixta”, presentan una cara formal, pero suscontabilidades no lo son, de manera que debe tenerse mucho cuidado con ellos.
Desde esa perspectiva el principio de CONOZCA A SU CLIENTE Y LA DEBIDA DILIGENCIA son una herramienta importante paraprotegerse, por lo que sugerimos lo siguiente:
a) Estudie las estadísticas en su país sobre el tema de los negocios informales.
b) Ponga especial atención cuando sus clientes expresan dentro de lainformación que brindan; que se dedican a negocios como pulperías; verdulerías; bazares, bares, tiendas, pequeños supermercados, venta de perfumería, al polaqueo (venta a plazos de ropa y otrosbienes), etc.
c) Analice en forma especial que normalmente entregan mucho dinero en moneda o billetes de muy bajo monto, forma que se usa hoy, por ejemplo, para vender droga en muchas ciudades....
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