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LEY GENERAL DE BANCOS CAPÍTULO O TÍTULO DE LA PREVENCION, CONTROL Y FISCALIZACIÓN DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

Artículo X1. Colaboración obligatoria de los sujetos obligados. Las instituciones financieras, empresas y personas regidas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, estarán obligadas a colaborar con el Ejecutivo Nacional para el control y fiscalización desumas de dinero y otros bienes presuntamente provenientes directa o indirectamente de los delitos de delincuencia organizada, de los establecidos en esta Ley o de actividades vinculadas con los mismos. Artículo X2. Obligaciones y atribuciones de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Las obligaciones y atribuciones de la Superintendencia de Bancos y Otras InstitucionesFinancieras son básicamente las siguientes: 1. Regular, supervisar y sancionar administrativamente a los sujetos obligados sometidos a su tutela. 2. Otorgar, denegar, suspender o cancelar licencias o permisos para las operaciones de su actividad económica. 3. Adoptar las medidas necesarias para prevenir y evitar la legitimación de capitales. 4. La inspección, supervisión, vigilancia, regulación ycontrol del cumplimiento efectivo y eficaz de las obligaciones y cargas de las normas de cuidado, de seguridad y auto defensa establecidas por esta Ley, por la Ley Orgánica Sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, por reglamentos del Ejecutivo o por las normas prudenciales emitidas por dicha Superintendencia. 5. Obtener la información que considere necesaria a los fines pertinentes exigiendolos reportes, informes y datos que crea conveniente. 6. Intercambiar con otras autoridades competentes la información oficialmente obtenida para los fines legales de las otras organizaciones públicas y aportar datos, ideas y soluciones a fin de procesar los delitos de delincuencia organizada. 7. Dictar normas, reglas e instructivos que ayuden a los sujetos obligados a detectar patrones y actividadessospechosas en la conducta de sus clientes y empleados, desarrollar programas de capacitación y adiestramiento de su personal, actualizarse en las técnicas o métodos modernos y seguros del manejo de sus actividades y de la información así como prestarle asesoría. 8. La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras tendrá la facultad de ordenar por medio de oficios o circulares acualquiera de los bancos, instituciones financieras y demás sujetos obligados bajo su supervisión conforme a lo previsto en esta Ley, la suspensión de cualquier mecanismo o producto financiero o el cierre temporal o definitivo de cuentas o colocaciones de personas naturales o jurídicas, cuando dicho
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organismo considere que ponen en peligro la reputación nacional o internacional del SistemaFinanciero Venezolano o de alguno de sus miembros, o cuando constituyan un riesgo significativo para la economía del país como la salida masiva de divisas hacia el exterior de la República, motivada por fundadas sospechas de la aplicación de esquemas de legitimación de capitales por parte de personas naturales o jurídicas, u organizaciones delictivas dedicadas a tales actividades. Artículo X3.Identificación de los clientes. Los sujetos obligados no podrán abrir o mantener cuentas anónimas o con nombres ficticios, para lo cual la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras reglamentará los medios que se consideren convenientes para la identificación del cliente además de la cédula de identidad para personas naturales o los documentos del Registro Mercantil o Registro Civilcuando se trate de personas jurídicas, y los documentos oficiales legalizados por los respectivos consulados del país de origen si se trata de extranjeros, cuando establezcan o intenten establecer relaciones de negocios o se propongan celebrar transacciones de cualquier índole como abrir cuentas, entrar en transacciones fiduciarias, contratar el arrendamiento de cajas de seguridad, realizar...