UNIVERSIDAD T CNICA DEL NORTE

UNIVERSIDAD TÉCNICA DEL NORTE
NOMBRE: Sonia Calagullin
NIVEL: Séptimo Acs
FECHA: 11/05/2015
LAVADO DE ACTIVOS EN ECUADOR
El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad aunos dineros de origen ilegal que buscan formas para integrarse a la economía. Este tipo de transacciones son realizadas por individuos o negocios, que utilizan a otras personas y negocios que nomueven regularmente altas cantidades de dinero y que no tiene la documentación necesaria para justificar el origen y destino de los mismos.
Los individuos mediante el movimiento de activos y dinero,tratan de dar una apariencia legal a las ganancias, o de esta manera hacer difícil el rastreo del origen de las ganancias ilícitas, no provienen exclusivamente del narcotráfico, también pueden provenir decorrupción gubernamental, tráfico de niños, tráfico de órganos, trata de blancas, mendicidad entre otros.
Al Ecuador ingresan alrededor de $80 millones de dólares al año provenientes de la mendicidadde niños, especialmente de una red que involucra Venezuela, Colombia y Ecuador
La Unidad de Análisis Financiero (UAF), agencia del gobierno ecuatoriano a cargo de hacer cumplir las leyes contra ellavado de dinero, ha hecho obligatorio que las instituciones financieras de ese país reporten transacciones inusuales e injustificadas por encima de los US$ 10.000.

TÉCNICAS DE LAVADO DE DINEROMientras más estrictos los controles más difícil será el lavado de activos, son muchos los procedimientos para lavar dinero a nivel internacional sabemos que el sector inmobiliario es el más susceptiblepara este delito, dependiendo de cada sector económico las señales de que estamos frente a un posible lavado, son diferentes pero algunas son básicas, por ejemplo:
Empresas fantasma también conocidascomo compañías de fachada o de portafolio, son empresas legales que se las utiliza para enmascarar el lavado aparentan desarrollar actividades y obtiene así el dinero que está lavando,
Compraventa de...