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RIESGO LEGAL
El comité de Supervisión Bancaria De Basliea define el riesgo legal como: “La posibilidad de ser sancionado, multado u obligado a pagar daños punitivos comoresultado de acciones supervisoras o acuerdos privados entre las partes.”
CLASIFICACION DEL RIESGO LEGAL
Se puede clasificar al riesgo legal en función de las causas que laoriginan:
Riesgo de documentación. Es el riesgo de que documentos incorrectos o extraviados, o la inexistencia de los mismos incida negativamente en las actividades de negocio.
Riesgode Legislación. Riesgo de que una operación no pueda ser ejecutada por prohibición, limitación o incertidumbre acerca de la legislación del país de residencia de alguna de laspartes, o por errores en la interpretación de la misma.
Riesgo de capacidad. Está compuesto por el riesgo de que la contraparte no tenga capacidad legal para operar en un sector,producto o moneda determinada, y el riesgo de que las personas que actúan en nombre de la contraparte no cuenten con el poder legal suficiente para comprometerla.
En el ejemplode una empresa de productos químicos con muchos años de presencia en el mercado, en el que el capital está compuesto por el aporte de dos socios y uno de ellos facilita lamaquinaria y los instrumentos necesarios para la fabricación de los productos, el riesgo legal que implican pueden ser los descritos anteriormente además de que también cabe laposibilidad de existir diferencias entre los socios y uno de ellos decida separase, en especial es socio que aporta con los instrumentos de operación, puesto que esto afectaría en elpatrimonio y en los activos de la empresa convirtiéndola en carente de liquidez.
http://www.pwc.com/ve/es/asesoria-gerencial/boletin/assets/boletin-advisory-edicion-08-2008.pdf