JK0O´+

Las ventajas de los Intermediarios de valores legales

Las ventajas de los intermediarios
de valores legales
Al conocer cuáles son las ventajas de ahorrar e invertir a través de los
intermediarios de valores debidamente autorizados por el Gobierno y
reconocer quiénes son estos intermediarios, podemos evitar ser objeto de
estafa y perder nuestro dinero.
Esta cartilla provee informaciónbásica sobre los mecanismos y herramientas
para determinar si nuestro intermediario está autorizado y las ventajas de
realizar sus inversiones a través de estas entidades.

2

CONTENIDO
1

2.
3.

4.

¿Cómo nos afectan las personas y entidades que ofrecen servicios y productos
sin autorizaciónlegal?............................................................................................. 4
¿Quiénes están autorizados para recibir dinero en el mercado de valores?....................... 5
¿Cuáles son las operaciones de intermediación autorizadas en el mercado de valores
y a qué intermediarios puedo acudir para realizarlas?................................................... 6
¿Cómo podemos identificar a las entidades autorizadas para realizar la actividad deintermediación?..................................................................................................... 7
5. ¿Dónde podemos establecer con certeza que una entidad o persona está autorizada
para recibir sus recursos en el mercado de valores?..................................................... 8
6. ¿Cómo reconocer cuándo nos estamos relacionando con una entidad no autorizada?
…¿Cuálesson esas alertas?.................................................................................... 9
7. ¿Cuáles son las ventajas de entregar nuestros ahorros exclusivamente
a intermediarios legales? ...................................................................................... 10
a.Regulación.......................................................................................................... 10
b. Deberes.............................................................................................................. 12
c. Certificación........................................................................................................ 12
d. Supervisión y vigilancia.......................................................................................... 13
e.Protección derechos de los inversionistas................................................................. 14
f. Sanciones........................................................................................................... 14
8. ¿Cómo evitar convertirse en víctima de un intermediario no autorizado?........................ 15
9. ¿Qué sucede si entregamos dinero a un intermediario noautorizado?
10. ¿Dónde confirmar si un intermediario es legal?.......................................................... 17
11. Recomendaciones prácticas al momento de realizar cualquier inversión......................... 18
12. Conclusiones....................................................................................................... 19

3

Las ventajas de los Intermediarios devalores legales
1. ¿CÓMO NOS AFECTAN LAS PERSONAS Y ENTIDADES
QUE OFRECEN SERVICIOS Y PRODUCTOS
SIN AUTORIZACIÓN LEGAL?
Hay muchas personas y entidades que ofrecen servicios y
productos de ahorro e inversión que no están autorizadas para
hacerlo. ¿Cómo nos puede afectar esto?
• Se puede ser objeto de una estafa y perder el dinero invertido.
• La persona o entidad puede no reconocer los recursosque
se hayan girado a su nombre, y así perder su dinero.
• La persona o entidad puede desaparecer con las inversiones
de sus clientes.
• La persona o entidad puede no tener los conocimientos
adecuados para administrar la inversión de un cliente, lo cual
puede generar pérdidas sobre el dinero de sus inversionistas.
• Indirectamente usted puede estar patrocinando actividades
delictivas...