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LEGITIMACION DE CAPITALES

DEFINICIONES:
Tenemos varias acepciones, para describir este término:

1) Conjunto de Operaciones tendientes a ocultar, disfrazar el origen Ilícito de Bienes o Recursos mal habidos.

2) Proceso mediante el cual, el dinero obtenido por medios delictivos se transforma y convierte en Dinero, supuestamente adquirido enforma honesta, tratando mediante ello, acceder al ámbito de circulación legal.

3) Consiste en intentar ocultar el verdadero origen o dar apariencia de legalidad a bienes ilícitamente obtenidos

CARACTERISTICAS DE LA LEGITIMACION DE CAPITALES.

Entre las características más relevantes tenemos:

a) Es un Delito Financiero
b) Se basa en estrategias ficticias
c) Se desarrolla basadaen operaciones complejas y poco comunes.
d) Es un delito de concurrencia Internacional.
e) Se vale de la vulnerabilidad del Sistema Financiero y de los avances Tecnológicos.

INSTRUMENTOS UTILIZADOS PARA LA LEGITIMACION DE CAPITALES.

Entre los instrumentos, utilizados para legitimar capitales, encontramos los siguientes:
a) DINERO EN CIRCULACION:
La utilización de Dinerode baja denominación, para realizar las transacciones comerciales.
b) CHEQUES DE GERENCIA:
Es el más utilizado, por los “financistas legitimadores “, para realizar su labor de legitimación
c) CHEQUES PERSONALES :
Aquellos librados contra cuentas personales, contra la misma entidad financiera, el “experto”, controla las chequeras y envía cheques endosados como medio detransferir dinero.
d) GIROS BANCARIOS:
Es un instrumento,, que permite al legitimador mover fondos de un país a otro.
OBJETIVO DEL O LOS LEGITIMADORES DE CAPITALES

El objetivo principal:
• Buscar a través de operaciones bancarias o comerciales, aparentemente normales, evadir los Controles de las autoridades para poder realizar sus operaciones Ilícitas.
•Poder desarrollar e implementar métodos cada vez más sofisticados y eficaces para realizar sus labores.

TECNICAS O FASES PARA LA LEGITIMACION DE CAPITALES

.Entre las fases podemos mencionar las siguientes.

COLOCACION

Consiste en inyectar dinero, proveniente de actividades ilícitas al mercado financiero

PROCESAMIENTO O ESTRATIFICACION

Consiste en la transferencia de los fondosobtenidos a través de una o varias instituciones financieras, con el fin de ocultar la colocación inicial y el destino final de los mismos.

INTEGRACION O REINTEGRO DE CAPITALES ILÍCITOS.

El dinero obtenido de forma ilícita, es incorporado en forma fraudulenta y con apariencia de lícita, al mercado financiero y ésta transacciones de puede realizar de muchas maneras y así tenemos por ejemplo:1. Realizando operaciones de Importación- Exportación, ya sean ficticias o de valor exagerado.
2. Pago de intereses sobre préstamos ficticios etc………

SEÑALES DE ALARMA

Entre estas señales podemos mencionar:

a)Solicitud de préstamos ,sin justificación

b)Negocios con estados financieros diferentes a otros negocios de igual actividad

c) Cancelación de Créditos,antes ,de difícil cumplimiento,

d) Utilización de Cartas de Crédito para hacer circular dinero entre los diferentes países

e) Clientes que transfieren grandes sumas de dinero a los países denominados “Paraísos Fiscales “

OPERACIONES QUE SE PRESTAN PARA EL LAVADO DE DINERO O LEGITIMACION DE CAPITALES.

Entre estas encontramos:

1. La Construcción y las Operaciones Inmobiliarias.
2.La Banca, especialmente en la operación con Divisas,
3. Las Casas de Cambio
4. Salas de Juego, Bingo Casinos.
5. La remesas de dinero al Exterior
6. Hoteles, Centros de Turismo, autorizados para trabajar con divisas.
7. Compañía de Seguros.
8. Operadores en el manejo de metales y piedras preciosas
9. Entre muchas otras.

ZONAS DE ALTO RIESGO.

Tenemos que las...