O

Prevención del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo

Modulo 4
Obligaciones del Sujeto Obligado
(parte 1)

Resolución SBS Nº 486-2008
La Norma es aplicable a las personas naturales y jurídicas
consideradas como Sujetos Obligados a Informar a la UIF-Perú, que
no cuentan con organismos supervisores, según lo establecido por el
literal c) del numeral 10.2.3 del artículo 10° de la LeyN° 27693 y
artículo 3° de la Ley N° 29038.

Compraventa de divisas
Préstamos y empeños
Comercio de antigüedades
Comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas,
objetos de arte, sellos postales
• Construcción e Inmobiliaria
• Compraventa de vehículos, embarcaciones, aeronaves
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•
•

Resolución SBS Nº 486-2008
Obligaciones del Sujeto Obligado
1. Designar un Oficial de Cumplimiento.
2. Queel personal reciba capacitación respecto a la
Prevención del LAFIT.
3. Llevar un Registro de Operaciones.

Resolución SBS Nº 486-2008
Oficial de Cumplimiento
• Es la persona natural que colabora en la implementación del Sistema
de Prevención del LAFIT y es responsable de vigilar su funcionamiento.
• Podrá ser el propio sujeto obligado (SO) cuando éste sea persona
natural.
• Cuando sea personadistinta al SO, se requiere que sea de su absoluta
confianza, dependa laboralmente del SO y tenga autonomía e
independencia en el ejercicio de responsabilidades y funciones
asignadas.
• Cuando el SO sea persona jurídica, la designación del OC corresponde
al Directorio, el Gerente General u órgano equivalente.
• Su designación será comunicada a la Superintendente Adjunto de la
UIF-Perú en un plazo nomayor de 5 días hábiles de producida,
adjuntando la documentación respectiva.

Resolución SBS Nº 486-2008
Principales Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
a) Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones
sospechosas del LAFIT y verificar la aplicación de las políticas y
procedimientos implementados para el conocimiento del cliente y del
trabajador.
b) Analizar lasoperaciones inusuales detectadas, con la finalidad de
determinar las operaciones que podrían ser calificadas como
sospechosas, llevando control de ellas.
c) Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual de
Prevención.
d) Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitación, la del
personal y del sujeto obligado.
e) Ser el interlocutor ante la UIF-Perú.
f) Emitir informes anuales ycustodiar los registros y demás documentos.

Resolución SBS Nº 486-2008
Requisitos Mínimos del Oficial de Cumplimiento
a) Tener experiencia laboral mínima de 1 año en las actividades
propias del sujeto obligado.
b) No haber sido condenado por la comisión de delito(s) doloso(s).
c) No haber sido destituido de cargo público o haber sido cesado en él
por falta grave.
d) No tener deudas vencidas pormás de 180 días, registradas en las
centrales de riesgo.
e) Otros que establezca la UIF-Perú.
Los requisitos a que se refieren los literales b) y c) podrán constar
en declaración jurada.

Información a remitir al Designar un Oficial de
Cumplimiento
La designación del Oficial de Cumplimiento debe ser comunicada a
la UIF – Perú a nombre de la Superintendente Adjunto de la UIF –
Perú.
Debe incluir lasiguiente información del Oficial de Cumplimiento:
1. Nombre Completo.
2. Dirección.
3. Numero de teléfono y anexo.
4. Correo Electrónico.
5. Cargo Actual.
6. Copia simple del acuerdo del Directorio en la que se le designa.
7. Evidencia de cumplir los requisitos mínimos establecidos en la
Resolución.

Resolución SBS Nº 486-2008
Oficial de Cumplimiento a Dedicación No Exclusiva
 Al momento dedesignar al Oficial de Cumplimiento ante la UIF-Perú, se deberá
señalar que la designación será de un Oficial de Cumplimiento a Dedicación No
Exclusiva.
 La UIF-Perú podrá determinar los casos particulares en los que el Oficial de
Cumplimiento deberá ser a dedicación exclusiva, tomando en consideración,
entre otros aspectos:
* El tamaño de la organización,
* Su complejidad,
* Nivel de riesgos...