Abogado




MANUAL DE
PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
Y FINANCIACION DEL TERRORISMO
















1.- OBJETIVO.

Primma Cia. de Seguros y Reaseguros S.A. , tiene el objetivo de establecer e implantar un programa de prevención de lavado de dinero que permita la comprensión y aplicación de procesos para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita, porlo que se preocupará de que los miembros del directorio, ejecutivos, funcionarios y empleados, cumplan con lo establecido en la normativa.
Estos mecanismos buscan establecer un adecuado conocimiento de los clientes y de los mercados para evitar que Primma Cia. de Seguros y Reaseguros S.A. sea utilizada para el Lavado de Dinero proveniente de Actividades Ilícitas-.

2.- INTRODUCCION.
Dandocumplimiento a las “Normas generales para la aplicación de la Ley General de Seguros” de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria, y consientes del peligro y de la amenaza que constituye el delito del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo Primma Cia. de Seguros y Reaseguros S.A. ha venido desarrollando en los planes de trabajoestrategias de adopción de políticas, y aplicación de controles, con el fin de garantizar que su actividad se cumpla dentro del más estricto respeto a la normatividad y a los principios.
De igual manera la empresa y sus Directivos han fomentado los valores y principios éticos, aconsejando y orientando las actuaciones de sus empleados, mediante la adopción de políticas y medidas de controlesnecesarios para mitigar los riesgos y para mantener un constante monitoreo.
Este manual contiene los pasos a seguir en los diferentes ciclos de los procesos, que puedan ser intervenidos por este delito y define las actuaciones de los responsables, las políticas adoptadas por la empresa y los controles necesarios.

3.- ANTECEDENTES.-

Para los efectos del artículo anterior, los miembros deldirectorio, ejecutivos y empleados de las personas naturales y jurídicas que conforman el sistema de seguro privado, deben observar lo previsto en la Ley para Reprimir el Lavado de Activos, su reglamento general, leyes conexas y la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria.


LIBRO II.- NORMAS GENERALES PARA LA APLICACIÓN DE LA LEY
GENERAL DE SEGUROSTITULO X.- DEL CONTROL INTERNO (incluido con resolución No. JB-2010-1767
de 21 de julio del 2010)
CAPITULO I.- NORMAS DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS PARA LAS PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS QUE INTEGRAN EL SISTEMA DE SEGURO PRIVADO (incluido con resolución No. JB-2010-1767 de 21 de julio del 2010)
SECCIÓN I.- GLOSARIO DE TÉRMINOS


ARTÍCULO 1.- Los términos utilizados en el presentecapítulo deben interpretarse de acuerdo con las siguientes definiciones:
1.1 Actividades de alto riesgo.- Aquellas que por sus características particulares representan un mayor riesgo para las personas naturales y jurídicas que integran el sistema de seguro privado de ser utilizadas en el cometimiento del delito de lavado de activos;
1.2 Alta gerencia.- La integran los presidentes y vicepresidentesejecutivos, gerentes generales, vicepresidentes o gerentes departamentales y otros responsables de ejecutar las decisiones del directorio, quienes toman decisiones de alto nivel, de acuerdo con las funciones asignadas y la estructura organizacional definida en cada empresa de seguros o compañía de reaseguro;
1.3 Apoderado.- Persona legalmente facultada para actuar a nombre de torran los ámbitosque se acuerden por ambas partes por medio de un contrato de representación o mandato. Las actuaciones del apoderado se consideran responsabilidad del titular o poderdante, salvo que el mandatario exceda las atribuciones del contrato de representación;
1.4 Asegurado.- El cliente, persona natural o jurídica, de las empresas de seguros y compañías de reaseguro interesada en la traslación de los...