Bancario y bursatil

DERECHO BANCARIO Y BURSÁTIL

19/agosto/2009

SERVICIOS FINANCIEROS

Centralizada y

Paraestatal. Art. 3 LOAPF

¿Qué es un organismo descentralizado administrativamente?***********examen

pueden o no estar sectorizados (estar afectos a una rama)

¿Qué es un órgano desconcentrado desde el puntos de vista administrativo?***

ADMINISTRACIÓN PÚBLICA. (SHCP)

Tiene OrganismosDescentralizados: IPAB Y CONDUSEF (Art. 3 fracción I LOAPF)

Tiene órganos desconcentrados: Art. 17 LOAPF. SAT, CNSF, CONSAR, CNBV, etc.

Pertenece al sector financiero del país, conforme al art. 48 LOAPF

¿Cuántas autoridades en el sistema financiero existen y cuáles son?

R.- Siete BM, SHCP, CONDUSEF, IPAB, CNSF, CNBV y CONSAR.

24/agosto/2009

Las leyes de orden público tienendisposiciones que no son renunciables y la rectoría del Estado impera.

LISR.- Art. 8° párrafo tercero intentó agrupar al sistema financiero.

LCNBV.- Art. 3° IV enumera las entidades del sector financiero que están bajo el control de la CNBV (ejerce control y vigilancia). Sobre 3 sectores: bancario, bursátil y de instituciones auxiliares del crédito. Deja afuera al sector de seguros y fianzas y deahorro para el retiro.

LPDUSF.- Art. 2 IV. Enmarca: Sociedades controladoras de grupos financieros, sociedades financieras de objeto limitado (SOFOL), casas de bolsa, sociedades de inversión, almacenes generales de depósito, arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero.

Las SOFOLes, Arrendadoras Financieras y Empresas de factoraje financiero son empresas que se dedican a otorgarfinanciamiento, están por extinguirse para transformarse en Sociedades Financieras de Objeto múltiple.

26/agosto/2009

Órganos desconcentrados que ejercen funciones de control y vigilancia

COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES. (Se compone de 3 sectores)

1.- SECTOR BANCARIO.-

Art. 3 LIC Establece quiénes forman parte del Sistema Bancario Mexicano (También BM)

Instituciones deBanca Múltiple.- También denominadas Banca de Primer Piso o Banca Comercial.

Banca de Desarrollo.- Es una Empresa de participación estatal mayoritaria. (NAFIN, BANOBRAS, BANRURAL, etc.)

Fideicomisos públicos.- Solamente los que están constituidos por el Gobierno Federal para el desarrollo económico.

2.- Instituciones Auxiliares de Crédito.

Almacenes Generales.

Sociedades Financieras deObjeto Limitado SOFOLES. **** (Su casita p. ej.)

Arrendadoras Financieras (leasing). ****

Empresas de Factoraje Financiero. ****

****Para el 2013 se deberán transformase en SOFOMES (ya sean reguladas o no reguladas)

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple SOFOME.- Otorgar créditos, Factoraje Financiero, Arrendamiento Financiero, etc. con recursos propios. Hay dos tipos reguladas(pertenecen a algún Grupo Financiero) y no reguladas (NO ESTÁN VIGILADAS POR LA CNBV, pero sí están bajo la vigilancia y sancionamiento de la CONDUSEF)

Sociedades de Información de Crédito.- Burós de Crédito.

Cooperativas de Ahorro y Préstamo. Sector financiero popular. Ley de Ahorro y Crédito Popular. C.V.

Financieras Populares.- Sector financiero popular. Ley de Ahorro y Crédito Popular.C.V. Bancos e instituciones de crédito son de capital fijo.

Uniones de Crédito.

Casas de Cambio.

3.- sector bursátil.

Bolsas de Valores.- Es el mercado físico de documentos de valores, son instituciones privadas.

Instituciones para el Depósito de Valores.

Instituciones Calificadoras de Valores.

Contrapartes Centrales.

Instituciones Proveedoras de Precios.

Sociedades deInversión.

Todas estas sociedades antes de constituirse ante el fedatario necesitan de contar con autorización del Estado.

28/agosto/2009

Hasta antes de las reformas del 2006 era una autoridad en materia de Servicios Financieros en materia de “Institucionalidad”.

El CCo en su art. 640 (momia), marcó el inicio de la Legislación Bancaria, en él se estableció una norma de orden público,...