Evaluacion De Riesgo

AUTO EVALUACION DEL GRADO DE RIESGO DE LAVADO DE DINERO

1. Factores de Riesgo: Marque con una [X] para cada uno de los factores enumerados en este cuestionario, si a juicio de la instituciónfinanciera o cambiaria, presenta para una situación de Alto Riesgo, Mediano Riesgo, Bajo Riesgo o Ningún Riesgo. Solamente puede indicarse un Grado de Riesgo para cada factor.

2. Puntuación: En lacolumna correspondiente asigne (3) puntos al factor indicado por la institución como de Alto Riesgo, (2) al Mediano Riesgo, (1) al de Bajo Riesgo y (0) al de Ningún Riesgo.-

3. Total: Sume lospuntos de la columna de puntuación.

4. El formulario de Auto Evaluación del Grado de Riesgo debe ser llenado por el Oficial de Cumplimiento y analizado por el Consejo de Directores o la Alta Gerenciade la institución, quienes harán las recomendaciones necesarias para reducir el Grado de Riesgo o fortalecer su posicionamiento.


|Sec |Factor de Riesgo|Grado de Riesgo para la Institución |
|Alto |Mediano |Bajo |Ninguno |Puntos |



| |Falta de un programa y manual parala prevención. | | | | | |
| |Inexistencia de un Comité de Prevención.| | | | | |
| |Inexistencia de un Oficial de Cumplimiento. | | | || |
| |Ausencia de una política contra el lavado de dinero. | | | | | |
| |Falta defunciones para el Oficial de Cumplimiento. | | | | | |
| |Falta conocimiento de las recomendaciones, referentes a la...