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Comité de Basilea – Categorías Eventos de Pérdida


Fraude Interno
Actividades no autorizadas
Operaciones no reveladas (intencionalmente)
Operaciones no autorizadas (con pérdidaspecuniarias)
Valoración errónea de posiciones (intencional)
Hurto y fraude
Fraude / fraude crediticio/ depósitos sin valor
Hurto / extorsión / malversación / robo
Apropiación indebida deactivos
Destrucción dolosa de activos
Falsificación
Utilización de cheques sin fondos
Contrabando
Apropiación de cuentas, de identidad, etc.
Incumplimiento / evasión deimpuestos(intencional)
Soborno / cohecho
Abuso de información privilegiada (no a favor de la empresa)

Fraude externo
Hurto y fraude
Hurto/ robo
Falsificación
Utilización de chequessin fondos
Seguridad de los sistemas
Daños por ataques informáticos (Hacking)
Robo de información (con pérdidas pecuniarias)

Relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajoRelaciones laborales
Cuestiones relativas a remuneración,prestaciones sociales, extinción de contratos.
Organización laboral
Higiene y seguridad en el trabajoResponsabilidad en general (resbalones,etc.)
Casos relacionados con las normas de higiene y seguridad en el trabajo
Indemnización a los trabajadores
Diversidad y discriminación
Todotipo de discriminación

Clientes, productos y prácticas empresariales
Adecuación, divulgación de información y confianza
Abusos de confianza / incumplimiento de pautasAspectos de adecuación / divulgación de información (know your customer KYC, etc.)
Quebrantamiento de la privacidad de información sobre clientes minoristas
Quebrantamiento deprivacidad
Ventas agresivas
Confusión de cuentas
Abuso de información confidencial
Responsabilidad del prestamista
Prácticas empresariales o de mercado improcedentes
Prácticas...