gobierno corporativo

CÓDIGO DE GOBIERNO
DIGO
CORPORATIVO DE
SCOTIA SEGUROS, S.A.
S.A

ÍNDICE

Tema

Página

1. Introducción
2. Términos

2

3. Perfil Corporativo de Scotia Seguros, S.A.

4

4. Estrategia Corporativa de Scotia Seguros, S.A.

6

5. Aplicación del Código de Gobierno Corporativo

9

6. Estructura de Gobierno Corporativo

9

7. Gobierno, Junta Directiva y AdministraciónSuperior de la Aseguradora

10

7.1 Junta General de Accionistas

10

7.2 Junta Directiva

16

7.3 Estructura Administrativa

28

8. Comités

33

9. Informe de Gobierno Corporativo

44

10. Divulgación de Información al Público

44

11. Sociedades Relacionadas

1

2

44

Código de Gobierno Corporativo Scotia Seguros, S.A. – Enero 2013

1. Introducción.Scotia Seguros, S.A., es una sociedad de seguros autorizada en los ramos de seguros generales y
operaciones de fianzas en el mercado salvadoreño, que forma parte del Conglomerado
Financiero Scotiabank El Salvador, miembro a nivel Internacional del Grupo de The Bank of Nova
Scotia (BNS) y reconoce la necesidad de adherirse a las mejores prácticas de gobierno
corporativo. Las políticas y prácticassanas del gobierno corporativo son importantes para la
creación de valor y contribuye a mantener la confianza de sus accionistas, sus clientes,
empleados, acreedores, proveedores y la comunidad local e internacional.

Las políticas de gobierno corporativo de Scotia Seguros, S.A. se diseñan para asegurar la
independencia de la Junta Directiva y de su capacidad de supervisar con eficacia laadministración operativa de la sociedad.

Scotia Seguros, S.A., está constituida de conformidad con las Leyes de la República de El
Salvador. La Aseguradora es una sociedad de naturaleza anónima, de capital fijo y se encuentra
regulada en especial por las disposiciones aplicables a las sociedades de seguros y
supletoriamente, por demás leyes y normativa en general, incluyéndose en su marcoregulatorio, lo relativo a las normas, acuerdos e instructivos, emitidos por el Banco Central de
Reserva de El Salvador y la Superintendencia del Sistema Financiero.

2. Términos.

The Bank of Nova Scotia o BNS: Accionista mayoritario de la sociedad controladora del Grupo
Financiero Scotiabank El Salvador, Inversiones Financieras Scotiabank El Salvador, Sociedad
Anónima; sus principalessectores de actividad son Banca Canadiense, Banca Internacional y
Scotia Capital.

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Código de Gobierno Corporativo Scotia Seguros, S.A. – Enero 2013

Grupo Financiero Scotiabank El Salvador: Identifica al Conglomerado Financiero Scotiabank El
Salvador y corresponde a un conjunto de sociedades caracterizado por el hecho de que más de
un cincuenta por ciento de sus respectivo capitalaccionario, es propiedad de una sociedad
controladora, la cual es también miembro del conglomerado.

Junta Directiva: Órgano colegiado, designado por Junta General de Accionistas, encargado de la
administración de la Aseguradora, a través de una efectiva gobernabilidad, una gestión
estratégica, gestión de riesgos y controles internos, la supervisión de la gestión delegada, y de
divulgación pública ycomunicaciones de la misma.

Administración Superior o Alta Gerencia: El Gerente General o quien hace sus veces y los
ejecutivos que le reportean al mismo; se encargan de la administración directa de la sociedad.

Comités de Junta Directiva: Comités integrados exclusivamente por miembros de la Junta
Directiva.

Comités de Apoyo: Comités integrados por miembros de Junta Directiva y personalejecutivo.

Comités Gerenciales: Comités integrados por personal ejecutivo y que llevan a cabo funciones
de apoyo entre las diferentes unidades de la Aseguradora.

Grupos de Interés: Toda persona u organización que posee un interés legítimo en la
Aseguradora, es decir, accionistas, clientes, empleados, acreedores, proveedores y la
comunidad local e internacional.

Conflictos de Interés:...