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Esto te sirve para mostrar cómo se obtendrá el capital necesario para poner en marcha el negocio, sostener el funcionamiento de la empresa, cómo se financiara elcrecimiento y los beneficios que se obtendrán al invertir en tu idea empresarial. Hay que tener en cuenta que hay que dejar una reserva para financiar la empresa hasta que empiece a generar dinero. Un plandetallado, justificado y con sentido común es una buena garantía del futuro de la empresa.
PLAN DE INVERSIONES
Si la empresa inicialmente afronta una fuerte inversión, hayque detallar las inversiones en:
Maquinaria, instalaciones, licencias, etc.; y de donde va a salir el dinero (inversores y socios).
Cuál será el origen de la inversión (aportaciones de socios,financiamientos, otros)
FINANCIAMIENTO
CONCEPTO
MONTO
FONDOS PROPIOS
PRESTAMOS FINANCIEROS
LOCALES:
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$
$
Alquiler oficina
$
Alquiler sala de ventas
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EQUIPO:
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$
$Computadoras
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Escritorio
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Teléfonos
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Etc.
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VEHICULOS:
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$
$
Si necesitan un vehículo para distribución
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CAPITAL DE TRABAJO:
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$
$
Materiales/ mano de obra/ gastos
$$
OTROS:
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$
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$
TOTALES:
$
$
$
FLUJO DE CAJA:
Este es el instrumento para gestionar el dinero de la empresa, se describe con todo detalle y precisión los cobros y los pagos quese van a realizar mes a mes en la empresa. Se debe hacer una clara destinación entre entradas de dinero (pagos). Este documento es el que convence a los bancos y prestamistas de que la empresa lepuede hacer frente a sus pagos mensuales e intereses por el capital prestado.
MODELO DE FLUJO DE CAJA
ENERO
FEBRERO
MARZO
ABRIL
EFECTIVO INICIAL
$1,000
$1,200
$900
($300)
Ingresosventas
$1,000
$1,100
$1,200
$1,300
Total ingreso
$2,000
$2,300
$2,100
$1,000
Egresos
Sueldos y salarios
$300
$500
$600
$400
Compras
$300
$400
$400
$400
Gastos generales...
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