ipab

VISITAS DE INSPECCIÓN
Conforme a lo dispuesto en el artículo 134 Bis 3 de la LIC, el Instituto podrá solicitar a la CNBV que se realicen visitas de inspección coordinadas, a efecto de revisar,verificar y evaluar la información que las Instituciones deberán tener disponible conforme a lo establecido en las Reglas.
Asimismo, de acuerdo con lo previsto en las Reglas, su verificación yevaluación, podrá realizarse mediante una auditoría de registros y sistemas que incluya la selección de una muestra significativa sobre el total de las Claves Únicas contenidas en los Sistemas.ASPECTOS A EVALUAR EN UNA VISITA DE INSPECCIÓN
Los aspectos generales a evaluar en las visitas de inspección, son los siguientes:
i) Identificación de los titulares garantizados por el IPAB (TGI)mediante una clave única, la cual asocia todas las cuentas de la Institución en las que una misma persona sea considerada TGI;
ii) Información personal del TGI (Nombre, domicilio, causal de revisión,entre otros);
iii) Información patrimonial del TGI (Número de cuenta, tipo de cuenta, nombre del producto, saldo de la cuenta, entre otros);
iv) Identificación de operaciones a que se refiere elartículo 10 de la LPAB; y
v) Cálculo del saldo de las cuentas, incluyendo intereses devengados y otros accesorios a una fecha determinada.

PROCESO DE PAGO DE OBLIGACIONES GARANTIZADASCuando se determine la liquidación de una institución de banca múltiple o se declare su concurso mercantil, el IPAB procederá a pagar las obligaciones garantizadas a cargo de dicha institución de bancamúltiple, con los límites y condiciones previstos en la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) y en la Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB), salvo aquéllas que hayan sido objeto de unatransferencia de activos y pasivos (artículo 122 Bis 17 al 19 de la LIC).
PUBLICACIÓN DEL PROCEDIMIENTO DE PAGO
El procedimiento de pago de obligaciones garantizadas se publicará en el Diario Oficial...