LEY GENERAL DE BANCOS

LEY GENERAL DE BANCOS
EL TRIUNVIRATO
En Nombre de la República Dominicana
HA DADO LA SIGUIENTE LEY
LEY No. 708. de fecha 14 de abril l965
CAPITUL0I
ARTICULO 1.- La aplicación y administración del régimen legal de los bancos estará a cargo del
Superintendente de Bancos, bajo la dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas.
ARTICULO 2.- El Superintendente de Bancos será nombrado por el PoderEjecutivo.
ARTICULO 3.- Las resoluciones e interpretaciones que en la esfera de sus atribuciones adopte el
Superintendente de Bancos serán obligatorias y de ellas podrá apelarse ante la Junta Monetaria, salvo
cuando se trate de asuntos relativos al Banco Central, caso en el cual las apelaciones se interpondrán
por instancia ante la Suprema Corte de Justicia, que conocerá de las mismas en Cámara deConsejo.
ARTICULO 4.- El Superintendente de Bancos podrá asistir a las sesiones de la Junta Monetaria por
invitación de la misma y podrá ser consultado por ésta o por el Gobernador del Banco Central en relación
con las cuestiones que correspondan a la Superintendencia.
ARTICULO 5.- El Superintendente de Bancos deberá ser persona de reconocida habilidad y experiencia
en la contabilidad y prácticabancaria. Los inspectores de la Superintendencia de Bancos deberán ser
personas con conocimientos en la contabilidad o tener preferiblemente el grado de contador público. El
superintendente y sus subalternos no podrán ser directores, gerentes, socios, accionistas,
administradores o empleados en cualquier entidad sometida al control de la Superintendencia, ni solicitar
o aceptar préstamos de dichasinstituciones o empresas, salvo previa autorización del Secretario de
Estado de Finanzas. Tampoco podrán aceptar directa o indirectamente de las mencionadas instituciones
o empresas o de sus directores, socios, accionistas, gerentes, administradores o empleados, ninguna
clase de promesa o gratificación. La transgresión de lo dispuesto en este artículo será sancionada con la
destitución, sinperjuicio de las demás sanciones legales.
ARTICULO 6.- El Superintendente tendrá a su cargo, principalmente, las siguientes funciones:
a) Realizar, por lo menos una vez al año, en una fecha que no será revelada de antemano, una
inspección general y detallada de todos los bancos. Con base en dicha inspección deberá clasificar cada
uno de los préstamos de inversiones de cada banco según sean 1) al día,2) atrasado, 3) dudosos, y 4)
de pocas perspectivas de ser cobrados. Igualmente deberá revisar, documento por documento, la
clasificación que los bancos hayan dado a su cartera según el destino de los créditos, de acuerdo con la
clasificación establecida por la Junta Monetaria;

b) Informar por escrito al directorio, o en su caso, al oficial ejecutivo de cada banco inspeccionado, sobre
elresultado de la inspección general o del estudio que haga de los certificados de inspección,
puntualizando las irregularidades comprobadas, si las hubiere, y proponer la manera de corregirlas;
presentar un informe completo sobre la posición del Banco, cuando juzgue conveniente, y formular
cualesquiera observaciones y recomendaciones que estime de lugar;
c) Participar al Secretario de Estado de Finanzas elcumplimiento de las inspecciones que realice e
informarle sobre las irregularidades o faltas de carácter grave que advirtiere en cualquier oportunidad en
las operaciones de cualquier banco que pongan en peligro los intereses de los depositantes y de otros
acreedores, debiendo señalar en su informe las medidas adoptadas para corregir las irregularidades o
faltas observadas;
d) Informar a la JuntaMonetaria sobre las violaciones de carácter grave en que incurran los bancos de
aquellas disposiciones legales cuya aplicación esté al cuidado de dicha Junta o de las normas que ésta
haya adoptado en virtud de los poderes que le otorgan esta Ley, la Ley Orgánica del Banco Central y la
Ley Monetaria, e informar asimismo sobre las demás comisiones que le sean confiadas por la Junta
Monetaria...