Manual_SIPLAFT_2011

MANUAL SIPLAFT
(Sistema integral de prevención y control del lavado de
activos y de la financiación del terrorismo)
FECHA DE CREACIÓN

MAYO 10 DE 2011

FECHA DE APROBACIÓN

MAYO 30 DE 2011

Contenido

2.

3.

I.

INTRODUCCION…………………………………………………………………………….…......5

1.

MARCO DE REFERENCIA COPORATIVO ......................................................................... 5

1.1
1.1.11.1.2

Marco de Referencia Corporativo..................................................................................... 5
Código de Ética y Conducta. ..................................................................................... 5
Manual SIPLAFT ........................................................................................................ 5

1.2

Marco Legal........................................................................................................................ 7

1.3
1.3.1
1.3.2
1.3.3
1.3.4
1.3.5.

Marco Teórico del Lavado De Activos y la Financiación del Terrorismo ..................... 8
Generalidades ............................................................................................................ 8
Del Lavado De Activos y De LaFinanciación Del Terrorismo .................................... 8
Actividades Ilícitas ...................................................................................................... 9
Del Lavado de Activos .............................................................................................. 10
De La Financiación Del Terrorismo.......................................................................... 11

ESTRUCTURA ORGANICA ........................................................................................................ 12
2.1
2.1.1
2.1.2
2.1.3

Estructura Organizacional .............................................................................................. 12
JuntaDirectiva.......................................................................................................... 12
Gerencia (Representante Legal) .............................................................................. 13
Auditor Interno .......................................................................................................... 14

2.2
2.2.1
2.2.2
2.2.3

Órganos De Control........................................................................................................ 16
Auditoría Interna ....................................................................................................... 16
Revisoría Fiscal ........................................................................................................ 17
Comité Económico................................................................................................... 17

ELEMENTOS DEL SIPLAFT ....................................................................................................... 19
Elementos Que Concurren Para La Prevención De La/Ft ............................................................... 19
3.1
3.1.1

Políticas............................................................................................................................ 19
Políticas Para La Prevención Y Control De La/Ft ..................................................... 20

3.2
3.2.1
3.2.2
3.2.3
3.2.4
3.2.5
3.2.6
3.2.7

Procedimientos ................................................................................................................ 27
Vinculación De Asociados........................................................................................ 27
Vinculación De Empleados...................................................................................... 28
Vinculación de Proveedores y Contratistas .............................................................. 29
Atención De Requerimientos .................................................................................... 29
Reserva De Información...