mercado de capitales

El proceso de planeación
1. Evalúa las necesidades
Tienes que decidir qué es lo que deseas y qué es lo que necesitas.
Evalúa tu situación financiera actual. Analiza la situación actual desde un punto de vista amplio. Puedes llamarle a este paso ubicarte en la realidad, hacer inventario o hasta mirar el contexto mayor. Pero, independientemente de cómo lo llames, no procedas antes decompletarlo.
Haz dos listas: Una de deseos y otra de necesidades.
Al decidir lo que vas a incluir en estas listas, pregúntate:
¿Por qué deseo esto?
¿Qué cambiaría en mi vida si lo tuviese?
¿Cuáles otras cosas cambiarían si lo tuviese? (Para mejorar o para empeorar.)
¿Qué es realmente importante para mí?
¿Coincide esto con mis valores?
2. Valores
Nuestros valores son lo que nos ayuda ajuzgar algo como importante o no importante para nosotros. Son lo que constituye la base de un buen plan de manejo financiero. Necesitas entender cabalmente tus propios valores al desarrollar tus metas-tanto en las finanzas como en la vida.
3. Metas
El diccionario define "meta" como "el punto en que termina una carrera," y "la finalidad hacia la cual se dirige un esfuerzo." Muchas veces las metaspueden servir como factor de motivación o motor para mantenernos enfocados en lo que necesitamos hacer en ese momento y en las responsabilidades con las cuales necesitamos cumplir. Es importante establecer metas a corto, mediano y largo plazo en todos los aspectos de la vida, sea en el aspecto personal, educacional, social o financiero.

Cuando hayas determinado cuáles son tus metas financierasa corto, mediano y largo plazo, debes incluirlas en tu presupuesto mensual para comenzar a hacerlas realidad. Se necesitan disciplina y perseverancia para tomarlas en consideración e incluirlas junto con tus gastos cotidianos.

Establecer una meta realista es la opción inteligente.

Tus metas tienen que ser:

Específicas, mensurables, alcanzables, relevantes y sujetas a un plazo definido.Específicas - las metas inteligentes son lo suficientemente específicas como para sugerir la acción necesaria.
Ejemplo: Ahorrar suficiente para comprar un refrigerador, no sólo ahorrar dinero.

Mensurable - necesitas saber cuándo has logrado tu meta, o cuán cerca estás de lograrla.
Ejemplo: un refrigerador cuesta 5.000 pesos y ya has ahorrado 2.500 pesos.
Las metas que no son mensurables,como "me gustaría ahorrar dinero" son mucho más difíciles de alcanzar y ni siquiera sabes cuándo las vas a lograr.

Alcanzable - los pasos para alcanzar la meta tienen que ser razonables y posibles.
Ejemplo: Sé que puedo ahorrar suficiente cada semana para llegar a mi meta en un año.

Relevantes - la meta tiene que tener sentido común. No quieres luchar ni trabajar para

lograr una meta queno tiene nada que ver con tus necesidades.
Ejemplo: No necesitas ahorrar dinero para comprarte 18 pares de zapatos.

Sujeta a un plazo definido - establece una fecha definida para alcanzar la meta.
Ejemplo: El técnico dice que mi refrigerador no durará un año más.
Alcanzar tus metas requiere un gran esfuerzo. Recuerda siempre darte una recompensa cuando logres una meta, aunque sea pequeña.4. Establece tus metas
El proceso de establecer metas requiere convertir tus necesidades en metas. Una meta es un resultado muy específico hacia el cual dirigirás tus esfuerzos. Puedes tener metas a largo plazo y metas a corto plazo. Puedes tener metas para el día, para la semana, para el año y para toda tu vida.
5. Elabora un plan
Es importante comenzar a desarrollar un plan de vida.Pregúntate: ¿Dónde quiero estar dentro de 5 años, dentro de 10 años y dentro de 20 años? Una vez determinado eso, puedes entonces tener una idea más clara de las acciones que necesitas implementar para lograr esas metas. Lo próximo es visualizar la importancia de esos pasos. ¿Qué será lo primero, segundo, tercero, que harás?
6. La importancia de la Planeación Financiera
Al comenzar un plan se debe...