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MANUAL DE LAVADO Y CODIGO DE CONDUCTA
PARA LAS EMPRESAS SUPERVISADAS POR LA (UIF) Ley # 27693
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA.
Para prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo CASA DE CAMBIO CHACARILLA debe mantener vigente y actualizado un Código de Conducta y un Manual para la Prevención.De igual modo, deben asegurarse que todos los trabajadores, sin importar su jerarquía ni condición, cumplan cabalmente las disposiciones contenidas en el Código de Conducta y en el Manual para la Prevención, debiéndose no solo detallar las sanciones que irroga su desacato sino también aplicar las mismas de acuerdo a la gravedad de la falta y conforme a los Procedimientos previamente establecidos.Todo sistema de prevención será eficaz si los trabajadores de. CASA DE CAMBIO CHACARILLA Sin excepción. Cumplan con las disposiciones; de lo contrario, se corre el riesgo de hacer negocios con personas cuyo único afán consiste en utilizar a la empresa como medio o instrumento para materializar sus actividades ilícitas, con la participación incluso activa y consciente de malos funcionarios.El Manual para la Prevención.Objetivo.
El Manual para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo constituye la materialización escrita del Sistema de Prevención y contiene las políticas y procedimientos que deben observar, bajo responsabilidad, todos los trabajadores de CASA DE CAMBIO CHACARILLA  deberá disponer de un manual de procedimientos destinado alcumplimiento de la legislación aplicable, garantizando su conocimiento y aplicación. El Manual para la Prevención debe contener como mínimo la siguiente información:
Artículo 1º Políticas.
Las políticas son los lineamientos generales establecidos por CASA DE CAMBIO CHACARILLA para prevenir y detectar operaciones inusuales y sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, quees de cumplimiento obligatorio para todos sus trabajadores, sin excepción.
En razón en lo dispuesto por la ley 27693 sus modificatorias y su reglamento interno CASA DE CAMBIO CHACARILLA Mediante el presente manual da a conocer a todo el personal involucrado lo siguiente:
a.- Cliente.- persona natural o jurídico que participa, interviene o es sujeto activo
b.- Conocimiento delcliente.- Adecuada identificación y registro de los clientes que realicen operaciones con CASA DE CAMBIO CHACARILLA
Ç.- Conocimiento del trabajador.- Se asegura que sus trabajadores permanentemente tengan un alto nivel de integridad, recabando información sobre sus antecedentes personales, laborales y patrimoniales.
Artículo 2º. Mecanismos de prevención.
a) Criterios para establecer elconocimiento del cliente y del mercado.
b) Descripción de la metodología y procedimientos de obtención, verificación y actualización de información de los clientes, indicando los niveles o cargos responsables de su ejecución.
c) Metodología para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal.
d) Guía de señales de alerta para determinar conductas inusuales por parte delpersonal.
e) Guía de señales de alerta para la detección de operaciones inusuales o sospechosas.
f) Controles internos implementados por CASA DE CAMBIO CHACARILLA Para prevenir o detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, así como las áreas de mayor riesgo.
g) Programas de capacitación y los mecanismos implementados para promover dicha capacitacióndel personal en las últimas técnicas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo y la prevención de éstas.
h) Sanciones internas por incumplimiento del Código de Conducta, el Manual, el sistema de prevención en su conjunto o las disposiciones legales vigentes
2,1 Conocimiento del cliente
Para realizar la operación, CASA DE CAMBIO CHACARILLA deberá requerir al...