midif

Índice General



1.- Objeto

2.- Alcance

3.- Partes Implicadas

4.- Directrices del procedimiento

4.1 Entrada del cliente
4.2 Alta de cliente con clasificación MiFID (genera correo automático)
4.3 Realización de Carta específica según categoría por mailmerge y contrato básico
4.4 Envío de contrato y carta al cliente
4.5 Registro de Envíos4.6 Recepción de contratos y registro
4.7 Devoluciones por incidencia
4.8 Registro de Corrección

5.- Controles asociados a MiFID

6.- Debilidades proceso actual: Plan de acción













1.- Objeto

El objeto de este procedimiento es el establecimiento de un Plan que permita asegurar que a los clientes de Banca Mayorista se lescomunica su clasificación y el resto de información MiFID así como iniciar las gestiones establecidas para reclamar las copias de los contratos firmados por los clientes.

Este Plan tiene su base en una recomendación específica de Auditoría Interna que se pretende realizar en tiempo y forma.

Las debilidades detectadas tienen una triple vertiente:

1.- No se ha enviado el contrato básico MiFIDa todos los clientes de Banca Mayorista.
2.- No se han enviado la carta de clasificación MiFID a todos los clientes de Banca Mayorista.
3.- No hay establecidas acciones para la reclamación de la documentación enviada.

Este Plan pretende indicar las acciones que se están tomando para mitigar el riesgo regulatorio relacionado a estas debilidades.



2.- Alcance

La responsabilidad en elárea de Mercados de Santander Back Office Globales Mayoristas S.A. (SBGM en adelante) en el envío de la documentación MiFID empieza cuando el cliente es dado de alta en las BBDD del banco y se da por finalizado el proceso en EST. El ámbito de clientes al que se cubre desde SBGM son aquellos que están clasificados en la BBDD del banco con tutela “Banca Corporativa” e “Intermediarios Financieros”.Según lo establecido por la normativa, en función de la clasificación del cliente es necesario recabar la siguiente documentación:


Clasificación de Origen Documentación Enviada Documentación a Recibir
Normativa MIFID Normativa Interna Banco
Cliente Minorista  Carta de Clasificación con Anexo de Clasificación
 Contrato Básico con cláusula de Política de mejor ejecución Anexo deClasificación Firmada
Aceptación de política de mejor ejecución(Incorporada en contrato básico) Anexo de Clasificación Firmada
Aceptación de política de mejor ejecución (Incorporado en contrato básico)
Cliente Profesional  Carta de Clasificación con Anexo de Clasificación
 Contrato Básico con cláusula de Política de Mejor Ejecución No se requiere Anexo de Clasificación Firmada
Aceptación depolítica de mejor ejecución* (Incorporado en contrato básico)
Contraparte Elegible*  Carta de Clasificación con Anexo de Clasificación No se requiere No se requiere
*Esta restricción adicional de la normativa interna respecto a la ley, en algunos casos genera cierta confusión a los clientes, que no entiende el que se les reclame la firma en un documento cuando la ley no les obliga.
*Para lascontrapartes elegibles, estamos pendientes de la posibilidad de modificar la carta de clasificación.

Está pendiente de acordar con Asesoría Jurídica que si la ausencia de respuesta en clientes elegibles, implica el consentimiento tácito de la clasificación que se le ha informado al cliente. Esto supondría añadir una cláusula a la documentación MiFID enviada.

3.- Partes Implicadas

Losdepartamentos implicados en la elaboración y dar seguimiento al Plan son; por la parte de Ejecución el área de Documentación de Mercados; y en la parte de Control la unidad de Control Operativo de Mercados.
Es imprescindible la involucración de Middle Office Cumplimiento y Front Office para la acción de reclamación. (Pendiente de definir por Organización).


4.-Directrices del procedimiento

4.1...