patriotic acta

LEY PATRIOTICA DE LOS ESTADOS UNIDOS
LEY DE 2001 PARA LA SUPRESIÓN DEL LAVADO DE DINERO INTERNACIONAL Y
DE LA FINANCIACIÓN DE ACTIVIDADES TERRORISTAS.

Art. 301. Título abreviado.
Podrá hacerse referencia a este título como la "Ley de 2001 para la Supresión del Lavado
de Dinero Internacional y de la Financiación de Actividades Terroristas".
Art. 302. Considerandos y propósito.
(a)Considerandos. El Congreso considera que:
• el lavado de dinero, estimado por el FMI entre el 2% y el 5% del producto bruto interno
mundial, que es de por lo menos US$600.000.000.000 anuales, constituye la fuente de
financiamiento que permite que organizaciones delictivas transnacionales lleven a cabo y
amplíen sus operaciones en detrimento de la seguridad de los ciudadanos
estadounidenses;
• ellavado de dinero, y los defectos en la transparencia financiera que los lavadores de
dinero aprovechan, resultan críticos para el financiamiento del terrorismo global y la
provisión de fondos destinados a organizar ataques terroristas;
• los lavadores de dinero subvierten los mecanismos financieros y relaciones bancarias
legítimas, utilizándolos como una "cubierta" para el movimiento de fondosde origen
delictivo y para el financiamiento del crimen y el terrorismo, y al hacerlo, pueden
amenazar la seguridad de los ciudadanos de los EE.UU. y minar la integridad de las
entidades financieras de ese país y de los sistemas financieros y comerciales globales de
los cuales dependen la prosperidad y el crecimiento;
• ciertas jurisdicciones fuera de los EE.UU. que ofrecen productos yfacilidades bancarias
"offshore" destinadas a brindar anonimato, junto con sistemas débiles de control y
supervisión financiera, constituyen herramientas esenciales para disfrazar la titularidad y
el movimiento de fondos de origen delictivo, derivados de (o utilizados para cometer)
delitos que van desde el tráfico de drogas, terrorismo, contrabando de armas, y tráfico de
personas, hasta fraudesfinancieros cuyas víctimas son los ciudadanos cumplidores de la
ley;
• las operaciones que involucran a dichas jurisdicciones offshore hacen difícil que los
funcionarios de la ley y los reguladores puedan seguir el rastro del dinero de los
delincuentes, organizaciones delictivas internacionales, y organizaciones terroristas
mundiales;
• las facilidades de corresponsalía bancaria son uno de losmecanismos bancarios
susceptibles en ciertas circunstancias de ser manipulados por los bancos extranjeros a fin
de permitir el lavado de fondos, ocultando la identidad de las partes realmente
involucradas en las operaciones financieras;
• los servicios de banca privada pueden ser susceptibles de manipulación por parte de
los lavadores de dinero, por ejemplo, funcionarios corruptos de gobiernosextranjeros,
especialmente si dichos servicios incluyen la apertura de cuentas offshore y facilidades
para transferir grandes sumas de fondos personales a distintas cuentas en todo el mundo;

• los esfuerzos anti-lavado de dinero de los EE.UU. se ven impedidos por disposiciones
legales anticuadas e inadecuadas que dificultan la investigación, juzgamiento y
confiscación de bienes,especialmente en los casos en que el lavado de dinero involucra a
ciudadanos extranjeros, bancos extranjeros, o países extranjeros;
• la capacidad de tomar medidas efectivas para contrarrestar la actividad de los
lavadores de dinero internacionales exige esfuerzos a nivel nacional, así como bilateral y
multilateral, utilizando herramientas especialmente diseñadas al efecto; y
• el Comité de Basileasobre Reglamentación Bancaria y Prácticas de Supervisión y la
Fuerza de Tareas de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero, de las cuales EE.UU. es
integrante, han aprobado principios y recomendaciones internacionales para la lucha
contra el lavado de dinero.
(b) Propósito. El propósito de este título es:
• reforzar las medidas de los EE.UU. destinadas a prevenir, detectar y perseguir el...