Procedimiento y Medios De Defensa Del Imss

PROCEDIMIENTO SANCIONADOR Y MEDIOS DE DEFENSA

El incumplimiento o la contravención a las normas previstas en la ley de los sistemas para el ahorro, en las leyes del Seguro Social, del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado y del Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores, así como en los reglamentos y disposiciones que de ellasderiven, en lo relacionado con los sistemas de ahorro para el retiro, por parte de las instituciones de crédito, las administradoras, las sociedades de inversión, las empresas operadoras, las empresas que presten servicios complementarios o auxiliares directamente relacionados con los sistemas de ahorro para el retiro y las entidades receptoras, serán sancionados con multa que impondráadministrativamente la Comisión, tomando como base el salario mínimo general diario vigente en el Distrito Federal al momento de cometerse la infracción, a excepción de que en la propia ley de la materia se disponga otra forma de sanción. Para aplicar la multa que corresponda, la Comisión se comprometerá a oír previamente al interesado. Para tal efecto, la Comisión deberá otorgar un plazo de diez días hábiles, quepodrá prorrogar por una sola vez, para que el interesado declare lo que a su derecho convenga ofreciendo o acompañando, en su caso, las pruebas que considere convenientes, y Agotado el plazo o la prórroga señalados anteriormente, si el interesado no ejerció su derecho de audiencia se tendrá por precluido el derecho y con los elementos existentes en el expediente administrativo correspondiente, seprocederá a emitir la resolución que corresponda. Una vez evaluados los argumentos hechos valer por el interesado y estimadas las pruebas aportadas por éste, o en su caso una vez valoradas las constancias que integran el expediente administrativo correspondiente, la Comisión para imponer la multa que corresponda, en la resolución que al efecto se dicte, deberá expresar con precisión el o lospreceptos legales o disposiciones administrativas aplicables al caso, así como las circunstancias especiales, razones particulares o causas inmediatas que se toman en consideración para determinar la existencia de la conducta infractora y tomar en cuenta la gravedad del acto u omisión que dio origen a la imposición de la multa, así como las consecuencias ocasionadas en la operación de los sistemas deahorro para el retiro y la capacidad económica del infractor. Cuando la multa a imponer sea superior al mínimo determinado, en la resolución que al efecto se dicte, se deberán inferir las circunstancias y motivos por las que se considere aplicable al caso concreto un monto superior al mínimo previsto por la ley de la materia. Todas las multas que se imputen en términos de la ley aplicable noexcederán en ningún caso del cinco por ciento del capital pagado y reservas de capital de la institución de crédito, administradora, sociedad de inversión o empresa operadora de que se trate, las cuales serán notificadas al representante legal de la institución de crédito, administradora, sociedad o empresa operadora que haya cometido la infracción. La imposición de sanciones no eximirá al infractor decumplir con las obligaciones o regularizar las situaciones que motivaron la determinación de las multas. Todo lo dispuesto anteriormente no excluye la imposición de las sanciones que conforme a ésta u otras leyes fueren aplicables por la comisión de otras infracciones o delitos, ni la revocación de las autorizaciones o concesiones otorgadas a los participantes en los sistemas de ahorro para elretiro a que alude la ley de la materia.

La normatividad de la materia establece que las infracciones a la misma se sancionarán como sigue, multa de doscientos a quinientos días de salario a la institución de crédito o administradora que no utilice para la apertura de cuentas individuales, la documentación que al efecto determinen las disposiciones aplicables, o en su caso, no se ajuste al...