Procesos De La Planeación Financiera

INDICE

INDICE 2
1. Procesos de la Planeación Financiera 3
2. Procesos de la Planeación Financiera 4
3. Procesos de la Planeación Financiera 5
Planes Financieros a Largo Plazo (Estratégicos) 5
Planes Financieros a Corto Plazo (Operativos) 6
4. Procesos de la Planeación Financiera 7
El ciclo de planeación financiera puede dividirse en varias etapas: 7
Conclusión 9

1.Procesos de la Planeación Financiera
Un componente clave de las finanzas personales es la planificación financiera, un proceso dinámico que requiere un seguimiento periódico y reevaluación. En general, tiene cinco pasos:
1. Assessment: Situación financiera del cliente. Un balance personal de los bienes personales (por ejemplo, coche, casa, ropa, acciones, cuentas bancarias), junto con los pasivospersonales (por ejemplo, la deuda de tarjetas de crédito, préstamos bancarios, hipotecas). Una declaración de la renta personal así como de los ingresos personales y gastos.
2.Objetivos: Dos ejemplos son "retirarse a los 65 años con un patrimonio personal de 1.000.000 dólares" o "comprar una casa en 3 años donde la cuota de la hipoteca no sea más del 25% de mis ingresos brutos". No es raro tenervarios objetivos, algunos a corto plazo y otros a largo plazo. Establecer metas financieras ayuda a una planificación financiera.
3. Crear un plan: Los detalles del plan financiero son como lograr sus metas. Esto podría incluir, por ejemplo, la reducción de gastos innecesarios, el aumento de los rendimientos del trabajo, o el invertir en el mercado de valores.
4. Ejecución del plan: Laejecución de un plan financiero personal a menudo requiere disciplina y perseverancia. Muchas personas tienen la asistencia de profesionales como contables, asesores financieros, asesores de inversiones, y los abogados.
5. Seguimiento y la reevaluación: Con el paso del tiempo, un plan financiero personal deben ser controlado ante posibles ajustes o revisiones posteriores para medir si se están alcanzandolos objetivos o si se presentan nuevas circunstancias que cambien los objetivos de la planificación.

http://www.tuasesorfinanciero.info/proceso-de-planificacion-financiera.htm
2. Procesos de la Planeación Financiera

El proceso de planeación financiera puede dividirse en seis pasos:
1. Proyectar los estados financieros y a partir de ellos analizar los efectos que el plan tendrá enlas utilidades previstas y en varias razones financieras. Las proyecciones sirven además para vigilar las operaciones una vez preparado el plan y puesto en práctica. Es indispensable detectar pronto las desviaciones en un buen sistema de control, el cual a su vez es indispensable para alcanzar el éxito en un mundo tan cambiante.

2. Determinar los fondos necesarios para un plan de cincoaños: los fondos destinados a planta y equipo, los destinados a inventarios y cuentas por cobrar, los destinados a investigación y desarrollo, los destinados a las grandes campañas de publicidad.

3. Pronosticar la disponibilidad de fondos en los próximos cinco años. Para ellos es necesario estimar los que serán generados en la empresa y los que se conseguirán de fuentes externas.seincorporaran las restricciones que impongan las limitaciones financieras; se las incluirá en las razones de pasivo, de circulante y de cobertura.

4. Establecer y mantener un sistema de controles que rija la asignación y el uso de los fondos dentro de la compañía. En lo esencial, habrá de cerciorarse de que el plan básico se realice correctamente.

5. Diseñar procedimientos para ajustar elplan básico en caso de que no se materialicen los pronósticos económicos en que se funda.

6. Establecer un sistema compensatorio de administración basado en el desempeño. Es necesario que premie a los ejecutivos por hacer lo que desean los inversionistas: maximizar el precio de las acciones.

Fundamentos de Administración Financiera
Eugene F. Brigham, Joel F. Houston
3. Procesos...