tarea 1

Título:
ESTRATEGIA FINANCIERA



Planteamiento del tema:

Estaremos elaborando un plan de trabajo financieramente para la empresa, que nos permita tener una expectativa diferente si endeterminado caso se complica la situación económicamente.
Pondremos bases reales para determinar que es lo mas conveniente y como podemos manejar los flujos dentro de una empresa.
Estructurar un planfinanciero a corto plazo y largo plazo para validar que es lo que mas conviene dependiendo las circunstancias


Investigación y Argumentación:

1. Define el proceso de planeación financiera a cortoplazo contestando las siguientes preguntas:

•¿Qué es el saldo inicial de efectivo?

Es el saldo disponible en el banco a principio de mes con el que cuenta la empresa de manera inmediata•¿Cuánto es conveniente mantener como efectivo mínimo para contingencias?

Aproximadamente un 10% en las cuentas para contingencias

•¿Cómo se determinan las entradas de efectivo (cobranza)?

Soncantidades planeadas que se agregan al efectivo proveniente de las ventas a crédito y otras fuentes como valores negociables e intereses cobrados.

•¿Cuáles son mis necesidades (pagos que se deben hacer)de efectivo durante el periodo?

Gastos fijos, sueldos, proveedores

•Si me sobra dinero durante el periodo ¿qué hago con el sobrante para aprovecharlo?

Invertirlo en el banco para que nosgenere un rendimiento adicional

•Si me falta efectivo durante el periodo ¿cómo lo financio?

Con alguna línea de crédito que nos convenga para salir adelante con los proyectos, solo hay que validarel plazo y la tasa de interés que estaríamos adquiriendo.


2. Investiga, utilizando diversas fuentes, los modelos de administración del efectivo de Baumol, Miller-Orr y Stone. Haz un escrito nomayor a dos páginas que represente tu investigación. Incluye la bibliografía que utilizaste.

El modelo de Baumol permite determinar cuál es el saldo óptimo a mantener en caja frente a la...