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Manual de Políticas y
Procedimientos de Prevención
de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo

GIO BURSATIL
SOCIEDAD DE BOLSA S.A.

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GIO BURSATIL
SOCIEDAD DE BOLSA S.A.

Manual de Políticas y Procedimientos de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento delTerrorismo

La existencia de uno o más de los factores descriptos en esta guía deben ser considerados
como una pauta para incrementar el análisis de la transacción. Sin embargo, cabe aclarar que
la existencia de uno de estos factores no necesariamente significa que una transacción sea
sospechosa de estar relacionada con la financiación del terrorismo.

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GIO BURSATIL
SOCIEDAD DE BOLSA S.A

Manual de Políticas y Procedimientos de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo
INDICE
CAPITULO

PAGINA

1. DECLARACION DEL DIRECTORIO
2. AMBITO DE APLICACIÓN
3. DEFINICIÓN Y ETAPAS DEL PROCESO DE LAVADO DE
ACTIVOS FINANCIAMIENTO DELTERRORISMO
3.1 DEFINICION DE LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
3.2 DEFINICION FINANCIAMIENTO DEL TERORISMO
3.3 ETAPAS DEL PROCESO DEL LAVADO DE ACTIVOS
4.MARCO REGULATORIO
4.1 MARCO LEGAL EN ARGENTINA APLICABLE A LAS SOCIEDADES
DE BOLSA
5. CLIENTES
5.1 DEFINICION DE CLIENTE
5.2 CLIENTES HABITUALES Y OCASIONALES
5.3 POLITICA DE ACEPTACION DE CLIENTES
6. POLITICA DE CATEGORIZACION DE RIESGO DE LOSCLIENTES
6.1 FACTORES DE RIESGO
6.1.1 Geografía
6.1.2 Actividad
6.1.3 Personas Políticamente Expuestas (PEP´ s)
6.1.4 Exposición con el cliente
6.2 CATEGORIAS DE RIESGO
6.3. APROBACIÓN DE CLIENTES
7. POLITICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
7.1 OBJETIVO
7.2 IDENTIFICACION DEL CLIENTES
7.2.1 Alcance (Requisitos Mínimos) Clientes Ocasionales
transacciones inferiores a $ 30.000
7.2.2 Alcance(Requisitos Mínimos) Clientes Habituales y
Ocasionales con transacciones superiores a $ 30.000
7.2.3 Excepciones
7.2.4 Oportunidad
7.2.5 Actualización
7.3 VERIFICACION CONTRA LISTAS
7.3.1 Alcance
7.3.2 Oportunidad
7.4 DILIGENCIA AMPLIADA CLIENTES OCASIONALES
7.5 DILIGENCIA AMPLIADA CLIENTES HABITUALES
7.5.1Alcance
7.5.2 Oportunidad
7.5.3 Actualización
7.5.4 Seguimiento de la relacióncon el Cliente
8. POLITICA DE MONITOREO Y REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
8.1 DEFINICIÓN DE OPERACIÓN SOSPECHOSA
8.2 CONTROL DE OPERACIÖN SOSPECHOSA
8.2.1 Descentralizada
8.2.2 Centralizada
8.3 SEÑALES DE ALERTA
8.4 INVESTIGACIONES
8.4.1 Oficial de Cumplimiento
8.5 REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS)
8.6 BASE DE DATOS LADVIN

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Comité de Prevención de Lavado de Activos

Oficial de Cumplimiento

y Financiamiento del Terrorismo

Preparado por

Fecha

Autorizado por

Fecha

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-3-GIO BURSATIL
SOCIEDAD DE BOLSA S.A

Manual de Políticas y Procedimientos de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo
8.7 CONSERVACION DE LA DOCUMENTACION
8.8 CONFIDENCIALIAD
9. POLITICA CONOZCA A SU EMPLEADO
9.1 APLICACIÓN DE LA POLITICA CONOZCA A SU EMPLEADO
9.1.1 Selección y contratación del personal (Reclutamiento
Externo)
9.1.2 Monitoreo de la Conducta de losEmpleados
10. POLITICA DE CAPACITACION DEL PERSONAL
10.1 CURSO DE INDUCCION
10.2 CURSO PERIODICOS
11. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA
11.1 COMITÉ DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
11.1.1 Misiones y Funciones
11.1.2 Composición y Renovación
11.1.3 Funcionamiento
11.2 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO GIO BURSATIL
11.2.1 Misiones y Funciones
12. AUDITORIAS INDEPENDIENTES...