Unidad de analisis financiero

¿Qué hacemos?
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) tiene como rol legal prevenir e impedir en Chile el lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT). Para ello, realiza inteligencia financiera, emite normativa, fiscaliza su cumplimiento y difunde información de carácter público, con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que generan ambos delitos.
LaUAF fue creada tras la promulgación de la Ley N° 19.913, que le dio origen el 18 de diciembre de 2003.  Es una entidad pública descentralizada, con personalidad jurídica y patrimonio propio, que se relaciona con el Presidente de la República a través del Ministerio de Hacienda.
Desde 2010, la Unidad de Análisis Financiero coordina, además, el Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos yFinanciamiento del Terrorismo del país, representando a Chile ante el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD) que establece las políticas para la prevención y control del LA/FT para Chile, Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Costa Rica, Ecuador, México, Panamá, Paraguay, Perú y Uruguay.
La UAF ejerce su rol preventivo a través de la emisión de instrucciones, la difusión de señales dealerta, la capacitación de sujetos obligados a informar al servicio la detección de operaciones sospechosas de LA o FT y el control del cumplimiento de la normativa que emite.
Empresas y personas naturales de 34 sectores económicos –detallados en el artículo 3°de la Ley N° 19.913- están obligados a enviar periódicamente a la UAF Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que detecten en elejercicio de su actividad económica y de Operaciones en Efectivo (ROE) superiores a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Asimismo, la Unidad de Análisis Financiero recibe y procesa las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), por más de US$ 10.000 o su equivalente en otras monedas, que le remite el Servicio Nacional de Aduanas, en el marco de los controles que realiza al ingreso ysalida del país.
En los procesos de inteligencia que realiza la UAF, con el propósito de detectar señales indiciarias de lavado de activos o financiamiento del terrorismo,  son analizados y sistematizados tanto los antecedentes enviados por los sujetos obligados a informar y el Servicio Nacional de Aduanas, como las consultas que el servicio realiza a diversas bases de datos –públicas y privadas- ya organismos externos.
Cuando los antecedentes reflejan indicios de LA o FT son remitidos inmediata y oportunamente al Ministerio Público (MP), único organismo facultado para resolver si se da inicio o no a una investigación penal por lavado de activos o financiamiento del terrorismo. El MP es además el único organismo que puede solicitar información a la UAF.
La UAF tienen como  principalesclientes, usuarios y beneficiarios a:
• El Ministerio Público
• Poder Judicial
• Consejo de Defensa del Estado, cuando los casos corresponden a operaciones anteriores a la entrada en vigencia del actual sistema procesal penal
• Unidades de Inteligencia Financiera Extranjeras
• Entidades obligadas a informar
• Autoridades vinculadas a la prevención y detección del lavado de activos• Organismos internacionales vinculados a la prevención y detección del lavado de activos.
[pic]Misión y visión
Misión
Prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Chile, mediante la realización de inteligencia financiera, la emisión de normativa,  la fiscalización de su cumplimiento y la difusión de información de carácter público, con el fin de proteger al país y a sueconomía de las distorsiones que generan ambos delitos.

Visión

Ser la institución referente en materias de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; contribuir a la estabilidad económica y social de Chile, evitando que algunos sectores sean utilizados como vehículo para la comisión de estos delitos; y ser reconocidos por nuestra gestión institucional de excelencia....