Alzamiento de bienes



Supuesto nº 5: Alzamiento de bienes y blanqueo de capitales.
1º) Explicar el contenido de los términos subrayados:
1. Préstamo con garantía hipotecaria y personal: Podemos definir este concepto como un tipo de préstamo realizado por una entidad bancariaen favor de un particular para comprar o rehabilitar una vivienda u otro inmueble a cambio de una garantía antes de conceder el préstamo, esta garantía consiste en la hipoteca del propio inmueble, que pasará a la entidad financiera en caso de impago además de esta garantía hipotecaria se ofrece, como en un préstamo personal, su garantía personal.

2. Escritura pública: Podemos definir esteconcepto como un documento en el cual se hace constar ante la presencia de un notario público, aquel funcionario capacitado para otorgarle carácter público a los documentos privados, un determinado acontecimiento o un derecho autorizado justamente por este funcionario, quien firmará junto conel otorgante u los otorgantes, dando además fe acerca de la capacidad jurídica del contenido y de la fecha en la cual se llevó a cabo.
3. Cheque bancario nominativo: Podemos definir este concepto como el cheque más seguro para el titular a la hora de tener que cobrar una cantidad de dinero ya que sólo puede ser cobrado directamente por el beneficiario, o por un representante o apoderado facultadocon un poder, para que sea nominativo se le deben borrar las expresiones "al portador", y "a la orden" e indicar claramente el nombre del destinatario además, este tipo de cheque no se puede modificar posteriormente y sólo puede ser endosado a un banco en comisión de cobranza.
4. Contrato de alquiler: Podemos definir este concepto como un tipo de contrato por el cual una de las partes oarrendador se obliga a transferir temporalmente el uso y goce de una cosa inmueble a la otra parte o arrendatario el cual está obligado a pagar por ese uso o goce un precio cierto y determinado.
El precio puede consistir en una suma de dinero pagada de una sola vez, o bien en una cantidad periódica, que en este caso recibe el nombre de renta.




2º) Resumen del documento que se adjunta referentea una sentencia de blanqueo de capitales:
Para comenzar, en este documento que recoge una sentencia de blanqueo de capitales, debemos destacar que los acusados citados en este supuesto han sido condenados previamente por un delito de tráfico de drogas y por otro lado se les ha añadido una acusación de blanqueo de capitales por parte del Ministerio Fiscal.
El Ministerio Fiscal fundamenta suacusación en varios criterios y motivos que inducen a pensar que tanto Héctor y su hermano Romeo han llevado acabo la consumación de un tipo penal de blanqueo de capitales.
El primer fundamento de la acusación por parte del Ministerio Fiscal es la alegación por parte de este de unos ingresos económicos que se antojan muy irregulares y elevados tanto para uno como para el otro.
Pero lo que realmentehace sospechar al Ministerio Fiscal es que se haya producido la adquisición por parte de Héctor y su hermano Romeo de una gran cantidad de bienes inmuebles y además de otras dos fincas urbanas cuyos administradores son Romeo y Héctor estimando un precio total que llega a alcanzar la cantidad de 1.029.542 euros pagados con un dinero cuyo origen es un interrogante.
Otro aspecto sin lugar adudas de gran transcendencia es que la procedencia de esta cantidad económica tan elevada e irregular sea un interrogante debido a que no se sepa el lugar de procedencia de donde se ha creado u originado semejante cantidad de dinero.
Como consecuencia de esto el Ministerio Fiscal ha llegado a la conclusión de que el no saber el origen de esta cantidad monetaria con la que pagaron todos esos bienes...