FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL FINAL

INSTITUTO SUP. J.L. DE CABRERA
Cátedra compartida de: Informática Aplicada a la Administración Financiera – Administración Financiera.
Profesores: Claudio Peccoud – Sabina Testa
CURSO: SEXTO AÑO “A”

SISTEMA DE AMORTIZACIONES
En Excel es posible poder resolver el sistema de amortizaciones (Sistema Frances) por medio de
algunas funciones financieras.
Vamos a comenzar con la función PAGO.
Ejemplo:Se solicita un préstamo por un capital de $ 100 a pagar en dos meses con un interés del 10%
mensual, pagadero en cuotas iguales y consecutivas al final de cada período, por el sistema francés.
Se pide: 1) Calcular la cuota
2)Construir el cuadro de amortizaciones con los siguientes puntos: Saldo inicial, la
amortización, intereses y saldo final para cada período.

Al contar con los datos de capitalo importe solicitado del préstamo, los meses y el interés se puede
calcular en la celda B4 la cuota del préstamo con la función PAGO.
Para ingresar la función de PAGO, abrimos la pestaña de Formulas/Financieras y desde allí podremos
acceder a los argumentos de la misma e ingresar los datos que corresponden.

La función PAGO, calcula el pago o cuota de un préstamo por el sistema francésconsiderando los
pagos constantes y la tasa de interés constante.

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Cátedra compartida de: Informática Aplicada a la Administración Financiera – Administración Financiera.
Profesores: Claudio Peccoud – Sabina Testa
CURSO: SEXTO AÑO “A”

Sintaxis PAGO(tasa;nper;va;vf;tipo)
Tasa: es la tasa de interés del préstamo
Nper: es el número total de pagos del préstamo
Va: es el valoractual Si el argumento Va se omite, se asume que es cero (o el valor actual del
préstamo es cero)
Vf: es el valor futuro. Si el argumento Vf se omite, se asume que es 0 (o el valor futuro del préstamo
es cero)
Tipo: es un número 0 o 1 e indica el vencimiento de pagos 0 al final del período, 1 al inicio del período
El pago o cuota devuelta por esta función se compone de amortización del capital yde interés.
IMPORTANE
En el argumento Va deberemos pone el signo – (menos) para que el resultado sea positivo.

PARTE 2: CONSTRUIR EL CUADRO: INGRESO MES, SALDO INICIAL Y CALCULO DE AMORTIZACIÓN,
INTERÉS Y SALDO FINAL

AMORTIZACIÓN
En Excel es posible hacer el cálculo de las amortizaciones por medio de la función PAGOPRIN.
Función PAGOPRIN
Calcula el pago sobre el capital de una inversión duranteun período determinado, basándose una
tasa de interés constante y pagos periódicos constantes.
Sintaxis PAGOPRIN(tasa;periodo;nper;va;vf;tipo)
Tasa: es la tasa de interés del período
Periodo: es el período para el que se desea calcular la amortización y deben estar entre 1 y
argumento nper.
Nper: es número total de pagos del préstamo.
Va: es el valor actual de una serie de pagos futuros. Si seomite se asume que es cero.
Vf: es el valor futuro de una serie de pagos futuros. Si se omite se asume que es cero.

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Cátedra compartida de: Informática Aplicada a la Administración Financiera – Administración Financiera.
Profesores: Claudio Peccoud – Sabina Testa
CURSO: SEXTO AÑO “A”

Tipo: es un numero 0 o 1 e indica el vencimiento de pagos Tipo: 0 al final delperíodo Tipo: 1 al inicio
del período.

IMPORTANE
En el argumento Va deberemos pone el signo – (menos) para que el resultado sea positivo.

En la columna de Interés, se realiza el siguiente calculo: Saldo * Interes.
En Saldo Final Se hace la resta entre la columna Saldo y Amortización.

Para que nos quede bien el cuadro y los cálculos debemos usar los
formatos correspondientes.
ACTIVIDAD PRÁCTICA
1.El Banco otorga un préstamo de $10.000, por medio del sistema
francés, pagadero en 7 meses a una tasa del 1,2% mensual. Se debe calcular la
cuota y construir el cuadro de Amortizaciones.
2. Se solicita un préstamo de $ 54.300 con una tasa de interés
mensual del 1%, pagadero en seis cuotas iguales. Se solicita calcular el valor de la
cuota y confeccionar el cuadro de amortizaciones.
Otra función...