Modelos de tomas de decisiones

Durante largo tiempo se pensó que las emociones no eran relevantes para
la toma de decisiones, incluso se les consideró un estorbo para este proceso.
El panorama ha cambiado desde que se han encontrado evidencias de que los
estados afectivos si juegan un rol crucial en la toma de decisiones, y que la
ausencia de esos estados, al contrario de lo que se pensaba, vuelve errático
alcomportamiento humano. Actualmente se considera que las emociones son
mecanismos de interrupción que desvían nuestro foco de atención hacia aquellos
elementos del entorno que tienen mayor relevancia para el cumplimiento
de nuestras metas y planes. Además, se les considera como una forma de representación
de nuestro estado interno con respecto al cumplimiento de esas
metas.

Modelos de toma dedecisiones

Modelo de utilidad subjetiva esperada

El paradigma clásico de la teoría de toma de decisiones se llama modelo de
utilidad subjetiva esperada (USE), el cual afirma que las personas tienden a elegir
aquella opción que tenga las consecuencias más favorables y con las probabilidades
más altas de ocurrir.
Cuando un individuo está tomando una decisión, evalúa cada una de las
opciones que sele presentan en ese instante. Para cada opción estima el grado
de preferencia que tiene hacia las consecuencias de ésta y las probabilidades
de que estas consecuencias sucedan. Las preferencias de este individuo hacia
las consecuencias de diferentes opciones se pueden representar por medio de
una función de utilidad. Los parámetros de entrada de esta función son las varia-
bles relevantes enel contexto de la decisión que se está llevando a cabo, y las
magnitudes de estas variables se miden en cada escenario resultante de cada
opción a evaluar. El USE sugiere que los individuos eligen aquella opción para
la cual el resultado de la función de utilidad y las probabilidades subjetivas
estimadas de obtener ese resultado sean los máximos.
Este modelo tiene antecedentes desde el sigloXVIII: Gabriel Cramer y Daniel
Bernoulli formalizaron por separado, en 1728 y 1738 respectivamente, una
forma matemática de utilidad esperada (Schoemaker, 1982). Bernoulli llegó a
esta forma al resolver un problema conocido como paradoja de San Petersburgo
(Agujar, 2004).
Más adelante, el matemático británico Frank P. Ramsey demostró en Ramsey
y Braithwaite (1931) que si todos losindividuos tuvieran que hacer una
apuesta sobre cuáles serían los resultados posibles de su decisión, resultaría
factible deducir las probabilidades subjetivas que asignan a sus apuestas (Agujar,
2004).
En 1944, Von Neumann y Morgenstern demostraron que el criterio de elegir
aquella opción que maximice la utilidad, una vez conocida la probabilidad de
obtener esa utilidad, es racional. Encontraron 5axiomas que implican la existencia
de utilidades numéricas para los resultados esperados de un conjunto
de elecciones, y que estas utilidades preservan un orden de preferencia sobre
este conjunto; es decir: mayor preferencia corresponde con un valor mayor de
utilidad (Schoemaker, 1982). Marschak (1950), citado por Schoemaker (1982),
propuso a estos axiomas como la definición de comportamientoracional bajo riesgo.
Más adelante Savage (1954), siguiendo los trabajos de Ramsey, Von Neumann
y Morgenstern, demostró que si las elecciones de un individuo se ajustan
a las condiciones establecidas por los axiomas de Von Neumann y Morgenstern,
entonces es factible derivar de ellas probabilidades subjetivas y utilidades
medibles (Agujar, 2004). En palabras de Tversky y Kahneman (1974), laprobabilidad
subjetiva de un evento dado está definida por el conjunto de apuestas acerca de
este evento que un individuo está dispuesto a aceptar.
El USE ha sido usado en administración (específicamente en análisis de decisiones),
finanzas, economía, psicología y otras ciencias sociales para prescribir,
predecir y describir comportamientos; además existen variaciones en su
formulación...