2 POLITICA

POLÍTICAS, NORMAS Y PROCEDIMIENTOS PARA DETECTAR Y PREVENIR EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACVTIVOS Y PARA PREVENIR Y REPRIMIR EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, CONFORME: LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y SU REGLAMENTO Y LA LEY PARA PREVENIR Y REPRIMIR EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y SU REGLAMENTO

El Consejo de Administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Integral “LaEsperanza Chiantleca“, Responsabilidad Limitada.

CONSIDERANDO

Que el sistema financiero es uno de los sectores de la economía más vulnerable para el lavado de dinero u otros activos, razón por la cual se ha promulgado la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, lo cual contempla la obligación de crear, adoptar,desarrollar y ejecutar programas, normas, procedimientos y controles internos idóneos.

CONSIDERANDO

Que el movimiento cooperativo de ahorro y crédito por su rol de intermediario financiero puede ser utilizado para el Lavado Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, hace necesario conocer la identidad y actividades de sus asociados, evitando así que por comisión u omisión se haga usoindebido de sus servicios y productos.


POR TANTO

En Base a lo que establece el Artículo 19 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Artículo 15 de la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo.


ACUERDA


Aprobar las presentes Políticas, Normas y Procedimientos Para la Aplicación del Decreto Número 67-2001, LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS,Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, REGLAMENTO DE LA LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS, Decreto Número 58-2005, LEY PARA PREVENIR Y REPRIMIR EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORIRSMO y el Acuerdo Gubernativo 86-2006 REGLAMENTO DE LA LEY PARA PREVENIR Y REPRIMIR EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO


CAPITULO I

OBJETIVOS

Artículo 1. LA PRESENTE POLÍTICA TIENE COMO OBJETIVOS, LOS SIGUIENTES:a) Hacer que el movimiento cooperativo de ahorro y crédito contribuya al mejoramiento de la imagen nacional e internacional del país, para que éste sea calificado como cooperante en el combate del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo;

b) Salvaguardar los intereses institucionales de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Integral “La EsperanzaChiantleca” Responsabilidad Limitada. Que en adelante se denominará únicamente Cooperativa;

c) Evitar los riesgos de caer en sanciones que perjudiquen financieramente a la cooperativa, mismas, que al ser del conocimiento público afecten su imagen institucional, su reputación y la de sus directivos y empleados;

d) Cumplir con las normas legales derivadas de la Ley Contra el Lavado de Dinero u OtrosActivos y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y sus respectivos Reglamentos, así como de sanas y prudenciales prácticas financieras; y

e) Colaborar con la Intendencia de Verificación Especial, de la Superintendencia de Bancos, que en adelante se le denominará IVE, en la promoción de la lucha contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento delTerrorismo.


CAPITULO II

POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA PREVENIR Y DETECTAR EL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Artículo 2. PROGRAMAS DE COMPLIMIENTO:
La Cooperativa de Ahorro y Crédito Integral “La Esperanza Chiantleca“, Responsabilidad Limitada, cumplirá oportuna y eficientemente con los programas de capacitación, control y monitoreo, para cumplir con el objetivo de evitar que susservicios y productos financieros, sean utilizados con propósitos al margen de la ley.

Artículo 3. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO:
Se establece, en la estructura administrativa de la Cooperativa, la función de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO. Por ley, la persona en quien recaiga dicha función tendrá bajo su responsabilidad el cumplimiento de programas y procedimientos internos y será el enlace entre la...