Analisis Financiero

ANALISIS FRAUDE
El fraude, una manera muy antigua de conseguir beneficios mediante la utilización de la inteligencia, viveza y creatividad del ser humano.
El fraude es el delito más creativo:requiere de las mentes más agudas y podemos decir que es prácticamente imposible de evitar. En el momento en que se descubre el remedio, alguien inventa algo nuevo.
Los fraudes referentes al robo deidentidad o información se mantienen constantes, a pesar de las nuevas técnicas de defensa…
Troyanos bancarios
* Diseñados para obtener credenciales bancarias
* Monitorean el comportamiento de losaccesos a la página web del banco
* Capturan las credenciales de los usuarios
* Se ocultan, de tal manera que no se puedan remover del sistema operativo
* Se actualizan Automáticamente.Espionaje
* Barras de ayuda. Consiguen información directamente del navegador
* Intercepción de la librería de comunicaciones de Windows WinInet
* Intercepción de la librería WinSoks, paraobtener acceso a protocolos de comunicación diferentes de http y ftp…
La mayoría de los productos REACCIONAN frente a las amenazas, pero no PREVIENEN el fraude.
Los avances tecnológicos del sigloXXI han hecho que la manera en que nos comunicamos cambie de forma radical y que la transferencia de información sea de forma muy rápida y compleja, pero no es un secreto que el acceso a la informacióntambién se ha vuelto un objetivo para los criminales que han cambiado su forma de operar, lo cual actualmente llamamos fraude.
Esto se debe, a mi criterio, a una serie de debilidades desde el puntode vista estratégico y táctico en el planteamiento del combate contra el fraude corporativo que se podrían resumir en: inadecuado enfoque del combate al fraude, la carencia de una estructura dinámicade control, y en la deficiente utilización de tecnologías de detección disponibles y de bajo costo para combatirlo. Ha planteado como un enfoque binario de sólo dos dimensiones. Prevención y...