Asesoramiento Y Planificacion Financiera
Páginas: 3 (749 palabras)
Publicado: 9 de junio de 2012
Asesoramiento y planificación financiera
La planificación financiera o “financial planning”
ÍNDICE
Asesoramiento y planificación financiera La planificación financiera o "financial planning" 1.Justificación de la necesidad de planificar 2. Fases de un proceso de planificación
2
Asesoramiento y planificación financiera
LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”
Laplanificación financiera o "financial planning"
Capítulo 1: Justificación de la necesidad de planificar
Planificación financiera Se entiende por planificación financiera personal o financial planningtodo el proceso de diseño, implementación y seguimiento de la estrategia de inversión que permita alcanzar los objetivos de inversión establecidos en una fase inicial en función de unas determinadasnecesidades. Conviene apuntar que la planificación financiera personal no es algo exclusivo para un cliente con un elevado patrimonio. Cualquier persona debería de planificar en alguna medida susobjetivos financieros: Objetivos de inversión Objetivos de financiación (de una determinada compra) Objetivos de previsión Objetivos fiscales Objetivos relativos a la sucesión (herencias) El tamaño depatrimonio no debería de ser determinante para tal planificación. La planificación permitirá, o por lo menos facilitará, la consecución de los objetivos financieros. La adecuada planificación Sólo unaadecuada planificación permitirá anticiparse en la medida de lo posible a incertidumbres futuras que pueden afectar a nuestro nivel patrimonial y, por tanto, a nuestros proyectos futuros.
i
3Asesoramiento y planificación financiera
LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”
Para trazar el plan financiero de un persona, hay que tener en cuenta la etapa del ciclo vital en el que seencuentra dado que a lo largo de la vida de una persona se producen continuos desajustes entre ingresos y gastos. Es evidente que no son iguales las necesidades financieras de un matrimonio con...
La planificación financiera o “financial planning”
ÍNDICE
Asesoramiento y planificación financiera La planificación financiera o "financial planning" 1.Justificación de la necesidad de planificar 2. Fases de un proceso de planificación
2
Asesoramiento y planificación financiera
LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”
Laplanificación financiera o "financial planning"
Capítulo 1: Justificación de la necesidad de planificar
Planificación financiera Se entiende por planificación financiera personal o financial planningtodo el proceso de diseño, implementación y seguimiento de la estrategia de inversión que permita alcanzar los objetivos de inversión establecidos en una fase inicial en función de unas determinadasnecesidades. Conviene apuntar que la planificación financiera personal no es algo exclusivo para un cliente con un elevado patrimonio. Cualquier persona debería de planificar en alguna medida susobjetivos financieros: Objetivos de inversión Objetivos de financiación (de una determinada compra) Objetivos de previsión Objetivos fiscales Objetivos relativos a la sucesión (herencias) El tamaño depatrimonio no debería de ser determinante para tal planificación. La planificación permitirá, o por lo menos facilitará, la consecución de los objetivos financieros. La adecuada planificación Sólo unaadecuada planificación permitirá anticiparse en la medida de lo posible a incertidumbres futuras que pueden afectar a nuestro nivel patrimonial y, por tanto, a nuestros proyectos futuros.
i
3Asesoramiento y planificación financiera
LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”
Para trazar el plan financiero de un persona, hay que tener en cuenta la etapa del ciclo vital en el que seencuentra dado que a lo largo de la vida de una persona se producen continuos desajustes entre ingresos y gastos. Es evidente que no son iguales las necesidades financieras de un matrimonio con...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.