base de datos

GUIA DE AUTOAPRENDIZAJE
EXCEL 2007
Tema:
FUNCIONES FINANCIERAS
Resumen: Pago, Pagoint, Vna, Tir.
Acción # Haga lo que se indica
 Destaca el resultado de una acción.
 Lea y observe.
Nombre de tecla
+ Presione tecla1 y sin
soltar presione tecla2
Arrastrar Dar clic sobre un elemento, y sin soltar botón, mover Mouse hacia otra
posición.

Acción #1

Inicie Excel

AREA FINANCIERAFunción Pago: Esta función permite calcular los pagos periódicos sobre un
préstamo, a un interés determinado (anual), y en un tiempo (anual).
Sintaxis de la función: =Pago(tasa;Nper,;Va;Vf,Tipo)
Tasa: Es el porcentaje de interés anual
Nper: Es el periodo de tiempo anual
Va: Corresponde al monto.
Vf: Es el valor futuro. Si el argumento Vf se omite es 0 (valor futuro del préstamo
es 0)
Tipo:es el vencimiento de pagos. Si es el valor 0 es al final del periodo y si es 1 al
principio del periodo.
EJERCICIO 1: Calcule la cuota mensual
antecedentes:

considerando los siguientes

Monto del préstamo es de 2.000.000, a un interés de 8,5% en un periodo de 2
años.
Digite la siguiente estructura:
Acción #2

Digite la siguiente estructura de datos

1
2
3
4
5

A
CapitalInterés
periodo
Cuota Mensual

B
2000000
8,5%
2

Acción #3 Seleccione
función, Pago).
Acción #4

la celda B5 y seleccione la función Pago (insertar

Complete según la siguiente imagen.

En tasa Ingrese:
B2/12, (dividimos
por 12 para
determinar la tasa
mensual)

En Nper Ingrese:
B3*12, (son 24
meses)

En Va Ingrese:
B1 (capital)

Acción #5

Haga clic en el botónAceptar

Debido a que en la función Pago usa datos anuales, la tasa (interés) y los
periodos en forma anuales. Y nosotros deseamos la cuota mensual, se procedió a
dividir la tasa en 12 y se multiplico el Nperiodo por 12. (Corresponde meses del
año)
EJERCICIO 2: Según los datos mostrados anteriormente, calcule el préstamo
desglosado mes a mes, para saber sus intereses y amortizaciones.
Acción #6En la misma Hoja agregue los datos indicados:
A

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

Capital
Interés
periodo

B
2000000
8,5%
2

C

D

E

…
Cuota Mensual

-$ 90.911,35

Capital
Interés (B12/12)
Cantidad cuota

2000000
0,708333%
24

11
12
13
14
15
16
17
18
19

Periodo
0
1
2
3
4
5
6
…

Valor cuota

Interés

Amortización

Saldo
=B7Considere:



En la celda A12 digite 0 y continúe hacia abajo hasta el numero 24 (son 24
meses).
En la celda E12 debe mostrar el monto del préstamo, digite: =B7

Acción #7
imagen.

En la celda B13 use la función PAGO y complete según la siguiente

Acción #8

Haga clic en Aceptar

Acción #9 En la celda C13 use la función PAGOINT y complete según la
siguiente imagen.

Acción #10 Hagaclic en Aceptar
Acción #11 En la celda D13, calcule la amortización (La amortización es un
término económico y contable, referido al proceso de distribución en el tiempo de
un valor duradero). Digite la siguiente fórmula: =B13-C13, que corresponde al
valor cuota menos los intereses.
Acción #12 En la celda E13, calcule el saldo, que es el capital menos la
amortización. Digite la siguientefórmula: =E12-D13
Acción #13 Copie las fórmulas hasta completar todas las cuotas.
Observe la siguiente imagen.
Periodo
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16

Valor cuota
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35
90.911,35

Interés
14.166,6713.623,06
13.075,60
12.524,26
11.969,02
11.409,85
10.846,71
10.279,59
9.708,44
9.133,26
8.554,00
7.970,63
7.383,13
6.791,48
6.195,63
5.595,56

Amortización
76.744,68
77.288,29
77.835,75
78.387,09
78.942,33
79.501,50
80.064,64
80.631,76
81.202,91
81.778,09
82.357,35
82.940,72
83.528,22
84.119,87
84.715,72
85.315,79

Saldo
2.000.000,00
1.923.255,32
1.845.967,03...