Constitución de un Banco

PRIMERA ETAPA: PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD Y DOCUMENTACIÓN
SOLICITUD
Conforme el artículo 2 del Reglamento para la Constitución de Bancos Privados Nacionales y el Establecimiento de Sucursales de Bancos Extranjeros, Resolución JM-78-2003 de Junta Monetaria (Reglamento), la solicitud se presentará a la Superintendencia de Bancos, debiendo contener como mínimo la información siguiente:
a)Datos de identificación personal de los organizadores y/o socios fundadores. Para el caso de personas jurídicas deberá indicar, además, los datos de identificación personal del representante legal; b) Lugar para recibir notificaciones; c) Denominación social y nombre comercial de la entidad en formación; d) Exposición de motivos y fundamento de derecho en que se basa la solicitud; e) Petición entérminos precisos; f) Lugar y fecha de la solicitud; g) Firmas de los solicitantes, legalizadas por notario; y, h) Listado de los documentos adjuntos a la solicitud.
La solicitud y documentos que se presenten a la Superintendencia de Bancos deberán entregarse en original, adjuntando una fotocopia simple.

DOCUMENTOS
De conformidad con el artículo 3 del Reglamento los interesadosadjunto a la solicitud deben presentar la documentación siguiente:
a) Estudio de factibilidad económico-financiero, que deberá contener la información requerida en el Anexo 1 del presente manual.
Dicho estudio deberá ser suscrito conjuntamente por economista y por contador público y auditor, colegiados activos. No podrán suscribir estos estudios los profesionales que trabajen en el Banco deGuatemala o en la Superintendencia de Bancos que intervengan en el estudio y en el proceso de autorización del nuevo banco, o los miembros de la Junta Monetaria.
Cabe señalar que dicho estudio debe estar sustentado en datos estadísticos de fuentes confiables, para el efecto debe describirlas y documentarlas. Adicionalmente, dicho estudio debe reflejar la estrategia de negocios de la entidad,pudiendo la Superintendencia de Bancos verificar su implementación.
b) Proyecto de la escritura pública de constitución (Deberá elaborarse conforme a disposiciones aplicables a este tipo de documentos);
c) De los socios fundadores, organizadores y administradores propuestos:
1. Para personas individuales:
1.1 Currículum vitae debidamente documentado, en formulario proporcionado porla Superintendencia de Bancos, con la información requerida en el Anexo 2 del presente manual;
1.2 Declaración jurada de estados patrimoniales y relación de ingresos y egresos, debidamente documentados, en formulario proporcionado por la Superintendencia de Bancos, con la información requerida en el Anexo 3 del presente manual;
1.3 Fotocopia legalizada de la cédula de vecindad, o delpasaporte en el caso de extranjeros;
1.4 Fotocopia de la constancia del Número de Identificación Tributaria (NIT). En el caso de extranjeros no domiciliados en el país deberán presentar el equivalente utilizado en el país donde tributan;
1.5 Constancias de antecedentes penales y de antecedentes policíacos extendidas por las autoridades de Guatemala, con no más de seis (6) meses de antigüedad ala fecha de la solicitud. En el caso de extranjeros no domiciliados en el país deberán presentar, además, las constancias
Equivalentes extendidas por la autoridad correspondiente al país de su residencia;
1.6 Un mínimo de dos referencias personales, bancarias y comerciales recientes a la fecha de la solicitud; y,
1.7 En el caso de extranjeros, certificación extendida por la DirecciónGeneral de Migración en la que se acredite su condición migratoria en el país.
2. Para personas jurídicas mercantiles:
2.1 Fotocopia legalizada por notario, del testimonio de la escritura pública de constitución de la sociedad y de sus modificaciones, si las hubiere. En el caso de personas jurídicas extranjeras, el documento equivalente;
2.2 Fotocopia legalizada por notario, de la...