CONTADOR PUBLICO Y AUDITOR

UNIVERSIDAD MARIANO GÁLVEZ DE GUATEMALA
EXTENSIÓN MAZATENANGO, SUCHITEPEQUEZ
CONTADURÍA PÚBLICA Y AUDITORIA
SÉPTIMO CICLO
MONEDA Y BANCA
LIC. ABEL ROLANDO LOPEZ








TEMA:
INSTITUCIONES FINANCIERAS NACIONALES





NOMBRES:
ELFEGO ENRIQUE ANGULO AGUILAR 0327-07-8254
EVER AUGUSTO ORTIZ ORDOÑEZ 0327-11-5618GERSON ABISAÍ GÓMEZ GARCÍA 0327-11-11606
ANA RAQUEL MENDEZ ESPINOZA 0327-08-15806


MAZATENANGO SUCHITEPEQUEZ, 29 DE MARZO DEL AÑO 2014

Índice.

Introducción -------------------------------------------------------------------03
El sistemafinanciero--------------------------------------------------------04
Funciones del sistema financiero---------------------------------------05
Requisitos-----------------------------------------------------------------------06
Marco legal----------------------------------------------------------------------07
Superintendencia de bancos----------------------------------------------07Características-----------------------------------------------------------------11
Instituciones financieras---------------------------------------------------12
Ejemplos de instituciones-------------------------------------------------14
El delito del lavado del dinero.-------------------------------------------19
Recomendaciones-----------------------------------------------------------22Cuestionario-------------------------------------------------------------------23
Bibliografía---------------------------------------------------------------------25







INTRODUCCION

Esta investigación contribuirá en la importancia que tienen las leyes financieras en el desarrollo y especificación de sus efectos ya que así podrán brindar un marco jurídico propicio para la modernización y fortalecimiento de lasentidades bancarias, posibilitaran la supervisión consolidada de grupos financieros y algo muy importante permitirán el cumplimiento de estándares internacionales. En la investigación es de fundamental importancia que los hechos y relaciones que establecen los resultados o los nuevos conocimientos tengan un grado de máxima exactitud y confiabilidad por esta razón se presenta un procedimiento ordenado quese sigue para establecer lo significativo de los
Debido a que el propósito de este trabajo fue realizar un estudio para analizar la aplicación de las Leyes Financieras en Guatemala, se puede indicar que éste es de tipo documental, con apoyo principalmente, en trabajos previos, información y datos divulgados por medios impresos, audiovisuales o electrónicos, permitiendo conocer la situación, sobrela base de las características del problema de ¿Cuales son los efectos de la aplicación de las leyes financieras en el año 2002 en Guatemala, resultado de la regulación de los mercados internacionales dentro del proceso de globalización?.

Ley de bancos y grupos financieros Establece un marco legal general que brinde certeza jurídica y coadyuve al desarrollo y modernización del sistemabancario nacional y que contribuya a la eficiencia, transparencia y competitividad de las actividades financieras, promoviendo entre otros, una sólida gestión de riesgos instituciones. Los aspectos más importantes que desarrolla la ley, son las condiciones de entrada, nuevas estrategias competitivas de la banca, supervisión consolidada, administración de riesgos, presentación y divulgación deinformación, mecanismos de reestructuración y salida del mercado, protección del ahorro, régimen sancionatorio. El paquete de leyes financieras aprobadas en el año 2002, son beneficiosas por los efectos positivos que tendrá sobre el funcionamiento.





EL SISTEMA FINANCIERO
ASPECTOS TEÓRICOS
I. INTRODUCCION
Dentro de la actividad económica de cualquier país, la participación del sistema...