Cuidado Con Los Malos Asesores De Inversion

Cuidado con los malos asesores de inversión

Pese a la regulación existente y los códigos de ética a los que se compromete el gremio, todavía hoy existen muchos asesores financieros en bancos ycasas de Bolsa que hacen malos manejos con los recursos de sus clientes.
Y no es una situación poco común. Pasa cada vez con mayor frecuencia, reconocieron las autoridades.
En una especie de cruzada encontra de estas malas prácticas, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) realizó una revisión a ocho instituciones pertenecientes a los grupos financieros más grandes del país y encontró losiguiente:
1. Los asesores emiten recomendaciones y efectúan operaciones que no van de acuerdo con el perfil del inversionista, es decir, su estrategia de inversión no responde a su edad, objetivosni tolerancia al riesgo.
2. No ofrecen al cliente información objetiva y clara.
3. Hay conflictos de intereses por el esquema de remuneración por comisiones.
4. Hay baja diversificación en losportafolios; es decir, alta concentración de recursos en valores de un mismo tipo con riesgo medio o alto, sin que el cliente lo sepa.
5. Las instituciones realizan cobro de comisiones pocotransparentes, variables y discriminatorias.
6. Venden valores complejos a clientes poco sofisticados.
Como resultado de esta investigación, la CNBV impuso en agosto pasado una sanción a Scotia Casa de Bolsa porun monto de 10 millones 341,400 pesos.
Guillermo Babatz, presidente de la CNBV, aclaró que esto no se ha detectado en operadoras de sociedades de inversión debido a que cuentan con una mejorregulación y mecanismos de gestión más eficientes.
Por su parte, Antonio Díaz Bonnet, presidente de la Asociación Mexicana de Asesores Independientes de Inversiones coincidió en que: “Un ejecutivo que seencuentra en banco o casa de Bolsa, por naturaleza, tiene un conflicto de interés porque ellos manejan un esquema de remuneración muy ligado a los ingresos que le generen a la empresa”.
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