David Murcia

1: Antecedentes de la Empresa
D.M.G. Grupo Holding S.A., conocida usualmente por sus siglas DMG (David Murcia Guzmán), es una empresa colombiana.
David Murcia Guzmán fue el creador, principal accionista y representante legal de DMG Grupo Holding S.A., empresa que fue acusada por las autoridades de realizar negocios ilegales tales como lavado de dinero y esquemas piramidales, actividades queson sancionadas en Colombia bajo la figura de «captación masiva e ilegal de dinero»
Sectores de la Empresa
DMG era una comercializadora de bienes y servicios basados en el sistema de mercadeo multinivel que abarco sectores tales como sectores terciarios, sector estratégico  (transportes, comunicaciones, armamento, energía) y sector exterior (el compuesto por las empresas implicadas en elcomercio exterior)

Orígenes
La empresa fue creada en el departamento del Putumayo a finales de 2003 .
Su sede principal en Bogotá estaba ubicada en el centro comercial Mega Outlet. En un principio la empresa era conocida como DMG S.A. pero cambiaron su nombre a DMG grupo Holding.S.A en Enero del 2008 a su vez la empresa cambio de nombre a Grupo T, la cual abarcaba a una gran cantidad de empresasque prestaban productos y servicios entre estos a la misma DMG.
La empresa logró captar una gran cantidad de dinero, aproximadamente, el de 200 mil personas que invirtieron sus dineros en el esquema. El mismo David Murcia reconoció haber pagado 700 millones de pesos a un reconocido lobbista para que diera a conocer a los miembros del Congreso de la República para que fuera aprobado en la leyfinanciera, el cual legalizó las tarjetas prepago. 
DMG fue intervenida en 2006 por captación masiva y habitual de dineros del público. La empresa es entonces reconfigurada bajo la razón social DMG Grupo Holding S.A. y se presentaba hasta el momento de su existencia en noviembre de 2008 como una comercializadora de tarjetas prepago que permite a los clientes obtener beneficios directos en forma deproductos y servicios y más adelante reciben entre un 70% y un 150%  de la inversión inicial (además del producto adquirido). Este retorno es justificado como pago por publicidad.
De igual manera, desde el año 2005 en un viaje de Murcia a Panamá comenzó a demostrar sus planes de expansión a otros países fuera de Colombia. Además de tener sedes en países como Panamá, Venezuela y Ecuador, la empresatenía planes de expandirse a Belice y Brasil, en el 2008 cambian el nombre de su empresa a GRUPO T.




2. ANÁLISIS DEL CASO DMG
2.1 Tipo de Delito o Infracción que cometió
David Murcia Guzmán (accionista principal de D.M.G) se había declarado el 23 de noviembre "culpable de conspiración para lavar millones de dólares resultantes del narcotráfico".
La Corte de Nueva York lo acusó de movermillones de dólares de narcotraficantes a través de una cuenta en Merrill Lynch y de adquirir nueve propiedades en Miami y una en California para ocultar ganancias ilícitas además de mostrarse grabaciones que probarían que DMG fue concebida para lavar activos, y que Murcia intentó sobornar a congresistas en Colombia, para que legalizaran su pirámide de tarjetas prepago, mediante una reformafinanciera.
2.2 Tiempo que se lleva a cabo el fraude

Tras seis años de operaciones, el gobierno colombiano intervino DMG en el 2008 con el argumento de que era una pirámide financiera y lavaba dinero del narcotráfico. Junto con ésta fueron intervenidas medio centenar de captadoras, en un fenómeno que arruinó a miles de ahorristas..
Fue intervenida en 2006 por captación masiva y habitual de dinerosdel público. La empresa es entonces reconfigurada bajo la razón social DMG Grupo Holding S.A. y se presentaba hasta el momento de su existencia en noviembre de 2008 como una comercializadora de tarjetas prepago .
2.3 Mecanismo Utilizados para el fraude
Si bien las autoridades colombianas venían sospechando que se trata de un esquema Ponzi (usualmente llamadas «pirámides» en Colombia), o...