ejemplos practicos de inspeccion seguros

Casos concretos de
dudas en las inspecciones
Leed los casos siguientes.
Es estos casos prácticos, el interés central es lograr que funcione en el banco /
la compañía de seguros / el intermediariode valores la prevención AL. Por eso,
nos interesa buscar soluciones rápidas y a nivel muy práctico.
(La cuestión de proceso prudencial de recomendaciones y sanciones
obviamente existe también,pero es de segundo plano.)
1. El Banco X identifica a todos sus clientes que abren pequeñas cuentas
de ahorros (por debajo de 200 $) con la medida siguiente: presentan un
documento de identificacióny toman nota de la dirección del cliente.
Hasta que no se hacen pagos de más cuantía, el banco no hace nada
más. El Banco X hace este tipo de negocio desde hace 17 anos; existen
unas 153.700cuentas de ahorros de este tipo. Se aprecia esta situación
en una visita de inspección. ¿Que recomiendas al banco X?
2. En un esfuerzo por simplificar su contabilidad, la entidad industrial A pide
alBanco Y crear cuentas corrientes para sus 1.300 empleados, para que
los salarios puedan ser pagados directamente en esas cuentas. El
Banco Y acepta y abre las cuentas basadas en las informaciones querecibe de entidad A. Los formularios de aceptación de cliente son
distribuidos por A a los empleados que las rellenan en su tiempo laboral,
y la compañía devuelve los formularios al banco. Parecenbien hechos y
muy completos. ¿Os gusta este procedimiento?
3. El archivo central de datos del banco Z se quema. Todos los originales
de la documentación sobre los clientes se queman también. Banco Zpuede reconstruir la información de cuentas solamente desde las backup
files, toda la documentación se ha perdido. ¿Qué debe hacer el Banco
Z?
4. El oficial de cumplimiento del Banco W te explicadurante la visita de
inspección que no tiene acceso a datos internos. Sin embargo, puede
recibir información sobre clientes de los directores responsables de los
departamentos de Créditos,...