El Fen Meno De Blanqueo De Dinero En El Per

El fenómeno de blanqueo de dinero en el Perú
Una de las más grandes preocupaciones para los estados, se encuentra situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero.
1.- ¿Qué es blanqueo de dinero?
El blanqueo de dinero (también conocido como blanqueo de capitales, lavado de dinero o lavado de capitales9 es el conjunto de mecanismos o procedimientos orientados a dar apariencia delegitimidad o legalidad a bienes activos de origen delictivo. 1° El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo internacional formado en 1989 por el Grupo de los 7 países más industrializados, para aunar esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero, considera como blanqueo de dinero la conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal,con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias legales de su acción.
El blanqueo de dinero, en general, involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de losfondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen apariencia de legitimidad.




2.- Etapas del blanqueo de dinero.
El fenómeno del blanqueo de dinero busca a través de una serie de transacciones hacer aparecer como fondos provenientes de actividades legales, aquellos que tuvieron su origen en actividades delictivas, Aunque el blanqueo de dinero es un proceso diverso y a veces complejo,básicamente involucra tres pasos independientes que pueden suceder simultáneamente:

i. Ubicación: La primera y más vulnerable etapa del lavado de dinero es la ubicación. El objetivo es ingresar los fondos ilegales al sistema financiero sin llamar la atención de las instituciones financieras. Las técnicas de ubicación incluyen los depósitos estructurados de fondos por sumas determinadas, con el fin deevadir las obligaciones de información o la mezcla de depósitos de fondos y empresas ilegales. Un ejemplo de ello puede incluir grandes sumas de efectivo en sumas más pequeñas menos visibles, las que son depositadas directamente en una cuenta bancaria, mediante el depósito de un cheque de reembolso de un paquete de vacaciones cancelado o de una póliza de seguros, o adquiriendo una serie de instrumentosmonetarios ( por ejemplo cheques de caja) que son cobrados o depositados en otra ciudad o institución financiera



ii. Ocultamiento: La segunda etapa del proceso de lavado de dinero es el ocultamiento, que implica la movilización de fondos en todo el sistema financiero, a menudo en una compleja serie de transacciones para crear confusión y complicar el rastreo documental. Ejemplos deocultamiento incluyen el cambio de instrumentos monetarios por sumas más pequeñas, o la transferencia de fondos a través de varias cuentas en una o más instituciones financieras.



iii. Integración: El objetivo final del proceso de lavado de dinero es la integración. Una vez que los fondos están en el sistemafinanciero, y aislados a través de la etapa de ocultamiento, el paso de integración es utilizado para crear la apariencia de legalidad a través de más transacciones. Estas transacciones protegen aún más al delincuente de la conexión registrada hacia los fondos, brindando una explicación plausible acerca de la fuente del dinero. Como ejemplos de estos casos puede mencionarse la compra y venta deinmuebles, los títulos valores de inversión, fideicomisos extranjeros, u otros activos.

































3.- Blanqueo de capitales y dinero negro.

Habitualmente, blanqueo de capitales y dinero negro son dos términos estrechamente relacionados. Sin embargo, esta relación requiere alguna matización, dado que no todo el dinero negro es exactamente igual. En concreto, podemos establecer...