Entidades Bancarias
Páginas: 4 (765 palabras)
Publicado: 2 de agosto de 2011
1. SISTEMA FINANCIERO GUATEMALTECO
1.1. Concepto
Es un conjunto de instituciones y organizaciones públicas y privadas que tienen como función principal canalizar recursos financieros de ciertaspersonas que disponen de excedentes, hacia aquellas personas individuales y jurídicas que necesitan los mismos, o sea, el conjunto de instituciones que generan, recogen, administran y dirigen elahorro y la inversión, dentro de una unidad política y económica.
1.2. Clasificación del Sistema Financiero
a. Sistema Financiero Regulado: Esta formado por instituciones legalmente constituidas,autorizadas por la Junta Monetaria y fiscalizadas por la Superintendencia de Bancos. Por ejemplo; Las Sociedades Financieras Privadas, los almacenes generales de depósito, compañías de seguros y defianzas y casas de cambio.
b. Sistema Financiero No Regulado: Esta formado por instituciones constituidas como sociedades mercantiles entre las que están las sociedades anónimas. Están registradasen el registro de valores y mercancías, son autorizadas por la bolsa de valores y fiscalizadas por la Superintendencia de Administración Tributaria. Ejemplo; Financiadoras o FinancierasComerciales, arrendadoras y empresas emisoras de tarjetas de crédito.
1.3. Aspectos a Considerar con Respecto a La Ley Contra El Lavado de Dinero u Otros Activos y la creación de La Intendencia deVerificación Especial (IVE)
1.3.1. Efectos que tiene el Lavado de Dinero u Otros Activos
Los efectos negativos que genera el lavado de dinero y de activos en los países son graves, entre los que se puedemencionar; deterioro moral y social, corrupción, aumento de violencia, concentración de riqueza de forma ilegal, generación de efectos inflacionarios, genera competencia desleal entre instituciones quetrabajan honestamente y empaña negativamente la imagen de un país, entre otros.
a) Lavado de Dinero u Otros Activos
Es el conjunto de operaciones realizadas por una persona natural o...
1.1. Concepto
Es un conjunto de instituciones y organizaciones públicas y privadas que tienen como función principal canalizar recursos financieros de ciertaspersonas que disponen de excedentes, hacia aquellas personas individuales y jurídicas que necesitan los mismos, o sea, el conjunto de instituciones que generan, recogen, administran y dirigen elahorro y la inversión, dentro de una unidad política y económica.
1.2. Clasificación del Sistema Financiero
a. Sistema Financiero Regulado: Esta formado por instituciones legalmente constituidas,autorizadas por la Junta Monetaria y fiscalizadas por la Superintendencia de Bancos. Por ejemplo; Las Sociedades Financieras Privadas, los almacenes generales de depósito, compañías de seguros y defianzas y casas de cambio.
b. Sistema Financiero No Regulado: Esta formado por instituciones constituidas como sociedades mercantiles entre las que están las sociedades anónimas. Están registradasen el registro de valores y mercancías, son autorizadas por la bolsa de valores y fiscalizadas por la Superintendencia de Administración Tributaria. Ejemplo; Financiadoras o FinancierasComerciales, arrendadoras y empresas emisoras de tarjetas de crédito.
1.3. Aspectos a Considerar con Respecto a La Ley Contra El Lavado de Dinero u Otros Activos y la creación de La Intendencia deVerificación Especial (IVE)
1.3.1. Efectos que tiene el Lavado de Dinero u Otros Activos
Los efectos negativos que genera el lavado de dinero y de activos en los países son graves, entre los que se puedemencionar; deterioro moral y social, corrupción, aumento de violencia, concentración de riqueza de forma ilegal, generación de efectos inflacionarios, genera competencia desleal entre instituciones quetrabajan honestamente y empaña negativamente la imagen de un país, entre otros.
a) Lavado de Dinero u Otros Activos
Es el conjunto de operaciones realizadas por una persona natural o...
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