Excel Financiero

Funciones financieras de Excel

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CONTENIDOS
• Inversiones
– Operaciones con Capitales
– Préstamos Bancarios

• Proyectos de Inversión

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Inversiones

Capitales
• Conceptos
– Valor Actual
– Interés/Tasa
– Número de periodos
– Valor Futuro
– Vencimiento de los pagos

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Inversiones

Valor Actual
• VA
–
–
–
–

Tasa por periodo
Número de periodos
Pago cadaperiodo (si se omite VF obligatorio)
Valor futuro o saldo efectivo después del último
pago (omisión 0)
– Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0
• Al principio 1

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Inversiones

Valor Actual: Ejemplo
• Una empresa comercial ha decidido lanzar una nueva
promoción para uno de sus productos. La idea es que los
ganadores recibirán un sueldo mensual fijo de 600 € durante lospróximos 10 años. El sorteo se celebrará entre todos aquellos
compradores que envíen una etiqueta del producto, y se
sortearán 1000 premios.
• ¿Cuánto le costará a la empresa esta promoción a un tipo de
interés anual del 10%?

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Inversiones

Valor Actual: Ejemplo
• solución

=VA(B2/12;B3*12;B1)

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Inversiones

Valor Final
• VF
–
–
–
–

Tasa por periodo
Número de periodosPago cada periodo (si se omite VA obligatorio)
Valor actual o el importe total de una serie de
pagos futuros (omisión 0)
– Tipo de vencimiento(omisión 0)
• Al final 0
• Al principio 1

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Inversiones

Valor Final : Ejemplo
• Un particular acude a una entidad financiera para solicitar un
proyecto de inversión personalizado a 20 años. Una vez reunido
con el director de la entidad,decide abrir una inversión con las
siguientes características:
– Abrirá un fondo de 6.000 €
– El último día de cada mes ingresará 600 € durante los 20
años
– El interés que le ofrece la entidad es del 8%
• Con estos datos el particular se pregunta ¿Con cuánto dinero
contará después de los 20 años?

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Inversiones

Valor Final : Ejemplo
• solución

=VF(C5/12;C8*12;C7;C6;0)

9Inversiones

Interés por periodo
• TASA (función iterativa)
– Número de periodos
– Pago cada periodo (si se omite VF obligatorio)
– Valor actual de la cantidad total de una serie de
pagos futuros
– Valor futuro o saldo efectivo que se desea lograr
después del último pago (omisión 0)
– Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0
• Al principio 1

– Valor inicial para comenzar laiteración
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Inversiones

Interés por periodo: Ejemplo
• Un empresario acude a una entidad bancaria para solicitar un
crédito de 6.000 €. Una vez reunido con el director de la
entidad, éste le indica que deberá pagar 800 € todos los meses
durante los próximos 10 años.
• Con estos datos el empresario se pregunta ¿Cuál es el tipo de
interés que me están aplicando?

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InversionesInterés por periodo: Ejemplo
• solución

=TASA(B3*12;B2;B1)*12

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Inversiones

Número de periodos
• NPER
– Tasa por periodo
– Pago cada periodo (si se omite VF obligatorio)
– Valor actual o la suma total de una serie de pagos
futuros
– Valor futuro o saldo efectivo que se desea lograr
después del último pago (omisión 0)
– Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0
• Al principio 113

Inversiones

Número periodos: Ejemplo
• Un empresario desea comprar una máquina de
30.000 €. Los tipos de interés a los que se
encuentran los préstamos están a un 10% anual y el
empresario puede pagar como máximo cada mes
1200 €. ¿Durante cuántos años deberá estar
pagando el empresario?

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Inversiones

Número periodos: Ejemplo
• solución=REDONDEAR(NPER(B3/12;B2;B1);0)

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Inversiones

Comparación de Inversiones
• Habitualmente las funciones que se han estudiado se
utilizan para realizar comparaciones entre distintas
inversiones. Por ejemplo, qué es más beneficioso un
premio de 100.000 € o un premio de 600 € durante
toda la vida. La respuesta depende del interés que
se considere y del número de años que uno espere
vivir. Realice una tabla...