FINANCIERO

Oficial de Cumplimiento
 
El término oficial de cumplimiento en si suena muy importante y lo debería ser en la práctica pues es la función sobre las que recae en gran medida el peso delcumplimiento de las disposiciones de carácter general que sobre prevención de lavado de dinero (PLD) ha emitido la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para las instituciones financieras.
En dichasdisposiciones se prevén las funciones y obligaciones que dicha persona deberá desempeñar que son al menos 12, muchas de ellas relacionadas de forma directa  con una interacción con otra estructurainterna denominada Comité de Comunicación y Control y el reporte a la SHCP que contenga información basada en indicios concretos que, al pretenderse realizar una operación, los recursos pudieran provenirde actividades ilícitas.
¿Se cumplen los siguientes supuestos en la realidad?
Nombramiento por Consejo de Administración (Junta Directiva) o nivel Directivo, según como corresponda.
Alto nivelgerencial con autoridad e independencia administrativa, funcional y técnica
Cuenta con recursos suficientes para desempeñar sus funciones y acceso irrestricto a todos los registros de la entidad.Desgraciadamente en la mayoría de los casos la respuesta a esta interrogante es negativa, ya que la importancia de dichos funcionarios al interior de las instituciones financieras no es relevante y soloexiste en sus tarjetas de presentación, pues no son áreas generadoras de ingreso y representan un costo.
¿Realiza el oficial de cumplimiento las funciones que a continuación se describen y en quémedida?
¿Asesora a la alta Dirección en materia de PLD?
 ¿Fomenta buenas relaciones con los reguladores?
 ¿Elabora, en conjunto con las áreas de negocio, las políticas de PLD?
¿Verifica el cumplimientode estas políticas?
 ¿Se asegura que la entidad implemente herramientas de monitoreo para clientes de alto riesgo y se le dan los recursos?
 ¿Presenta informes periódicos a la Dirección General...