Finanzas Corto Plazo

Unidad I Matemáticas Financieras

Interés
Es el valor temporal del dinero. Esto se basa en la idea de que una unidad monetaria hoy vale más que uno que se recibirá en una fecha futura. Esto sucede porque el dinero que posee hoy es más valioso que el dinero que tendrá en el futuro porque el que tiene hoy puede invertirse y ganar rendimientos positivos.

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InterésSimple
Durante cada período, el capital o valor inicial permanece constante.

Donde: VF = Valor Futuro VP = Valor Presente n = número de períodos i = tasa de interés

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Interés Simple
100 100 100 100 100

0 I = 10

1 I = 10

2 I = 10

3 I = 10

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Ejemplo: Capital inicial $ 100.- tasa interés para cada período 10%

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4Interés Simple - ejercicios
Cuánto interés genera un depósito de $ 100.000.- a 90 días, a una tasa del 6% anual. Usted depositó $ 500.000.- y después de 6 meses recibe $ 560.000.- ¿qué tasa anual recibió? Ud requiere $ 300.000.- en 4 meses más. Hoy la tasa de interés para depósitos a 30 días es 0,40%. ¿Qué monto debe depositar hoy, para lograr obtener ese monto?

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5Solución Ejercicio 1
Cuánto interés genera un depósito de $ 100.000.- a 90 días, a una tasa del 6% anual.

VF = ? VP = 100.000.Tasa = 6% anual Período = 90 días VF = 100.000*(1+6%*90/360) = $ 101.500.El deposito genera $ 1.500.Finanzas Corto Plazo 6

Solución Ejercicio 2
Usted depositó $ 500.000.- y después de 6 meses recibe $ 560.000.- ¿qué tasa anual recibió?

VF = 560.000 VP = 500.000 Tasa =?% anual Período = 6 meses 560.000 = 500.000*(1+?%*6/12) = 24% anual Recibe 24% anual
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Solución Ejercicio 3
Ud requiere $ 300.000.- en 4 meses más. Hoy la tasa de interés para depósitos a 30 días es 0,40%. ¿Qué monto debe depositar hoy, para lograr obtener ese monto? VF = 300.000 VP = ? Tasa = 0.40% mensual Período = 4 meses VP = 300.000/(1+0.4%*4) = $ 295.276.Necesitodepositar $ 295.276.- hoy para obtener $ 300.000.en 4 meses más
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Interés Compuesto
Durante cada período, el interés generado es incorporado al capital o valor inicial.

Donde: VF = Valor Futuro VP = Valor Presente n = número de períodos i = tasa de interés

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Interés Compuesto
100 110 121 133,1 146,41

0 I = 10

1 I = 11

2 I = 12,13 I = 13,31

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Ejemplo: Capital inicial $ 100.- tasa interés para cada período 10%

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Interés Compuesto - ejercicios
Cuánto interés genera un depósito de $ 100.000.- a 90 días, a una tasa del 6% anual. Usted depositó $ 500.000.- y después de 6 meses recibe $ 560.000.- ¿qué tasa anual recibió? Ud requiere $ 300.000.- en 4 meses más. Hoy la tasa de interéspara depósitos a 30 días es 0,40%. ¿Qué monto debe depositar hoy, para lograr obtener ese monto?

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Solución Ejercicio 1
Cuánto interés genera un depósito de $ 100.000.- a 90 días, a una tasa del 6% anual.

VF = ? VP = 100.000 Tasa = 6% anual Período = 90 días = 0.25 años VF= 100.000*(1+6%/360)90 = 101.511 El depósito genera un interés de $ 1.511.Finanzas CortoPlazo 12

Solución Ejercicio 2
Usted depositó $ 500.000.- y después de 6 meses recibe $ 560.000.- ¿qué tasa anual recibió?

VF = 560.000 VP = 500.000 Tasa = ?% anual Período = 6 meses 560.000 = 500.000*(1+?%)1/2 = 25.44% La tasa anual recibida es de 25.44%
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Solución Ejercicio 3
Ud requiere $ 300.000.- en 4 meses más. Hoy la tasa de interés para depósitos a 30 días es0,40%. ¿Qué monto debe depositar hoy, para lograr obtener ese monto?

VF = 300.000 VP = 100.000 Tasa = 0.40% mensual Período = 4 meses VP = 300.000/(1+0.40%)4 =

295.248.-

Necesito depositar $ 295.248.- hoy para obtener $ 300.000.en 4 meses más.
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Interés simple vs compuesto
2.600 2.400 2.200 2.000 1.800 1.600 1.400 1.200 1.000 0 1 2 3 4 5

Compuesto...