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GUÍA
ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y DE
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO -LD/FT-

GUÍA NÚMERO 1
ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE
LAVADO DE DINERO U OTROS
ACTIVOS Y DE FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO -LD/FT-

GUÍA
ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y DE
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO -LD/FT-

INDICE
1

Introducción............................................................................................ 1
Objetivo ............................................................................................ 1
Objetivos específicos ........................................................................... 1
Alcance ............................................................................................. 2
2
Abreviaturas y/oAclaraciones ................................................................... 2
3
Definiciones ............................................................................................ 3
3.1
Persona Obligada ............................................................................... 3
3.2
Beneficiario final ................................................................................. 3
3.3Cliente .............................................................................................. 3
3.4
Productos y servicios .......................................................................... 4
3.5
Segmentación .................................................................................... 4
3.6Riesgo............................................................................................... 4
3.7
Riesgo de LD/FT ................................................................................. 4
3.8
Factores de Riesgo ............................................................................. 5
3.9
Riesgo de Productos y Servicios ........................................................... 5
3.10
Riesgo de Clientes.............................................................................. 5
3.11
Riesgo de Canales de Distribución ........................................................ 5
3.12
Riesgo Geográfico ............................................................................... 5
3.13
Riesgos Asociados con el LD/FT ............................................................ 6
3.14
Riesgo de Reputación.......................................................................... 6
3.15
Riesgo Legal ...................................................................................... 6
3.16
Riesgo Operativo ................................................................................ 6
3.17
Riesgo de Contagio ............................................................................. 6
3.18
Riesgo Inherente................................................................................ 6
3.19
Mitigadores del riesgo ......................................................................... 7
3.20
Riesgo de Control ............................................................................... 7
3.21
Riesgo Residual o Neto ........................................................................ 7
3.22
Señales de Alerta............................................................................... 7
3.23
Transferencias ................................................................................... 8
3.24
Metodología para evaluar el riesgo de LD/FT .......................................... 8
3.25
Matriz de riesgo ................................................................................. 8
3.26
Administración delriesgo .................................................................... 8
3.27
Administración del riesgo de LD/FT ....................................................... 9
4
Administración del Riesgo De LD/FT (Aplicación) ........................................ 10
4.1
Identificación del riesgo .................................................................... 11
4.1.1 Riesgo Cliente...