InformacionFinanciera 2doT2012
Páginas: 65 (16060 palabras)
Publicado: 15 de julio de 2015
INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES
(INFONACOT)
INFORMACION FINANCIERA TRIMESTRAL AL 30 DE JUNIO DE 2012
CONTENIDO
I
ESTADOS FINANCIEROS COMPARATIVOS
BALANCE GENERAL
ESTADO DE RESULTADOS
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
II
NOTAS SOBRE LOS ESTADOS FINANCIEROS
III
COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN SOBRE LOSRESULTADOS DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA.
IV
INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS.
Información Financiera 2º trimestre de 2012 INSTITUTO FONACOT
1
INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES
BALANCES GENERALES AL 30 DE JUNIO DE 2012 Y 2011
(Notas 1 y 2)
(Cifras en millones de pesos )
ACTIVO
PASIVO Y CAPITAL
2012
DISPONIBILIDADES (Nota 4)
INVERSIONES EN VALORES
Títulospara negociar (Nota 5)
CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE (Nota 6)
Créditos de consumo
2011
44.4
39.7
906.0
686.1
2,810.0
2,771.5
2012
2011
2,956.8
2,956.8
1,252.1
1,955.2
3,207.3
19.8
22.9
665.8
877.0
91.4
66.0
3,733.8
4,173.2
676.3
1,743.4
(19.8)
130.5
573.6
299.4
983.7
(22.9)
130.5
(1,067.1)
188.9
(770.6)
TOTAL CAPITAL CONTABLE
1,660.0
972.8
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE5,393.8
5,146.0
CAPTACION TRADICIONAL
Titulos de crédito emitidos (Nota 12)
De corto plazo
De largo plazo
OPERACIONES CON VALORES Y
DERIVADAS (Nota 13)
Total cartera de crédito vigente
2,810.0
2,771.5
Operaciones con instrumentos financieros
derivados
CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA (Nota 6)
Créditos de consumo
45.0
560.4
Total cartera de crédito vencida
45.0
560.4
2,855.0
3,331.9
OTRASCUENTAS POR PAGAR (Nota 14)
Acreedores diversos y otras cuentas por
pagar
CREDITOS DIFERIDOS
Total cartera de crédito
Menos:
Estimación preventiva para riesgos crediticios
(Nota 7)
TOTAL DEL PASIVO
(621.9)
(635.9)
CAPITAL CONTABLE (Nota 16)
Cartera de crédito neta
BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES
DE BURSATILIZACION (Nota 8)
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (Nota 9)
BIENES ADJUDICADOS
INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO - Neto (Nota 10)
OTROS ACTIVOS (Nota 11)
TOTAL DEL ACTIVO
2,233.1
2,696.0
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
908.9
1,030.3
0.2
1,012.2
429.0
0.2
233.9
238.7
37.0
44.1
5,393.8
5,146.0
CAPITAL GANADO
Resultado por valuación de flujos de
efectivo
Por valuación de activo fijo
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado del periodo
Los presentes balances generales seformularon de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, para dar cumplimiento a lo establecido en el Oficio 122-1/518561/2006 del 25 de julio de 2006, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente,
encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por el Instituto hasta las fechasarriba mencionadas, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y
a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
Información Financiera 2º trimestre de 2012 INSTITUTO FONACOT
2
INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES
ESTADOS DE RESULTADOS POR LOS PERIODOS TERMINADOS
EL 30 DE JUNIO DE 2012 Y 2011
(Cifras en millones de pesos)2012
2011
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
699.4
(94.5)
516.6
(99.5)
MARGEN FINANCIERO
604.9
417.1
(605.6)
(210.7)
(0.7)
206.4
33.3
(5.0)
0.3
752.6
(481.1)
53.3
(5.5)
(272.1)
673.9
(467.1)
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
299.4
188.9
RESULTADO NETO
299.4
188.9
Estimación preventiva para riesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
Comisiones y tarifascobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediación
Otros ingresos (egresos) de la operación
Gastos de administración y promoción
Los presentes estados de resultados se formularon de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las
Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para dar cumplimiento a lo
establecido en el Oficio...
(INFONACOT)
INFORMACION FINANCIERA TRIMESTRAL AL 30 DE JUNIO DE 2012
CONTENIDO
I
ESTADOS FINANCIEROS COMPARATIVOS
BALANCE GENERAL
ESTADO DE RESULTADOS
ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
II
NOTAS SOBRE LOS ESTADOS FINANCIEROS
III
COMENTARIOS Y ANÁLISIS DE LA ADMINISTRACIÓN SOBRE LOSRESULTADOS DE OPERACIÓN Y SITUACIÓN FINANCIERA.
IV
INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS.
Información Financiera 2º trimestre de 2012 INSTITUTO FONACOT
1
INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES
BALANCES GENERALES AL 30 DE JUNIO DE 2012 Y 2011
(Notas 1 y 2)
(Cifras en millones de pesos )
ACTIVO
PASIVO Y CAPITAL
2012
DISPONIBILIDADES (Nota 4)
INVERSIONES EN VALORES
Títulospara negociar (Nota 5)
CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE (Nota 6)
Créditos de consumo
2011
44.4
39.7
906.0
686.1
2,810.0
2,771.5
2012
2011
2,956.8
2,956.8
1,252.1
1,955.2
3,207.3
19.8
22.9
665.8
877.0
91.4
66.0
3,733.8
4,173.2
676.3
1,743.4
(19.8)
130.5
573.6
299.4
983.7
(22.9)
130.5
(1,067.1)
188.9
(770.6)
TOTAL CAPITAL CONTABLE
1,660.0
972.8
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE5,393.8
5,146.0
CAPTACION TRADICIONAL
Titulos de crédito emitidos (Nota 12)
De corto plazo
De largo plazo
OPERACIONES CON VALORES Y
DERIVADAS (Nota 13)
Total cartera de crédito vigente
2,810.0
2,771.5
Operaciones con instrumentos financieros
derivados
CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA (Nota 6)
Créditos de consumo
45.0
560.4
Total cartera de crédito vencida
45.0
560.4
2,855.0
3,331.9
OTRASCUENTAS POR PAGAR (Nota 14)
Acreedores diversos y otras cuentas por
pagar
CREDITOS DIFERIDOS
Total cartera de crédito
Menos:
Estimación preventiva para riesgos crediticios
(Nota 7)
TOTAL DEL PASIVO
(621.9)
(635.9)
CAPITAL CONTABLE (Nota 16)
Cartera de crédito neta
BENEFICIOS POR RECIBIR EN OPERACIONES
DE BURSATILIZACION (Nota 8)
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (Nota 9)
BIENES ADJUDICADOS
INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO - Neto (Nota 10)
OTROS ACTIVOS (Nota 11)
TOTAL DEL ACTIVO
2,233.1
2,696.0
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
908.9
1,030.3
0.2
1,012.2
429.0
0.2
233.9
238.7
37.0
44.1
5,393.8
5,146.0
CAPITAL GANADO
Resultado por valuación de flujos de
efectivo
Por valuación de activo fijo
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado del periodo
Los presentes balances generales seformularon de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, para dar cumplimiento a lo establecido en el Oficio 122-1/518561/2006 del 25 de julio de 2006, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente,
encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por el Instituto hasta las fechasarriba mencionadas, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y
a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
Información Financiera 2º trimestre de 2012 INSTITUTO FONACOT
2
INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL PARA EL CONSUMO DE LOS TRABAJADORES
ESTADOS DE RESULTADOS POR LOS PERIODOS TERMINADOS
EL 30 DE JUNIO DE 2012 Y 2011
(Cifras en millones de pesos)2012
2011
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
699.4
(94.5)
516.6
(99.5)
MARGEN FINANCIERO
604.9
417.1
(605.6)
(210.7)
(0.7)
206.4
33.3
(5.0)
0.3
752.6
(481.1)
53.3
(5.5)
(272.1)
673.9
(467.1)
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
299.4
188.9
RESULTADO NETO
299.4
188.9
Estimación preventiva para riesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
Comisiones y tarifascobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediación
Otros ingresos (egresos) de la operación
Gastos de administración y promoción
Los presentes estados de resultados se formularon de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las
Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para dar cumplimiento a lo
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