Información financiera que una entidad solicita a sus clientes

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.



Documentos que debe presentar para solicitar un Leasing de Vehículo BBVA:
Tipo de Documento
Asalariado
Pensionado
IndependienteSolicitud de vinculación y contratación de productos persona natural.
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Fotocopia del documento de identidad, ampliada al 150%.
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Fotocopia del Certificado de Ingresos y Retenciones y/o Declaración de renta.
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Certificado laboral original con vigencia no mayor a 45 días, indicando cargo, salario, tiempo de servicio y tipo de contrato.
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Fotocopia del últimocomprobante de pago de nómina o pensión; si los ingresos son variables los tres (3) últimos comprobantes.
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Extractos bancarios de los tres (3) últimos meses (opcional).
 
 
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Certificado de Cámara y Comercio vigente.
 
 
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Contratos, certificados o documentos que acrediten otros ingresos no laborales (opcional).
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Estados Financieros del año anterior y último corte del año encurso.
 
 
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Certificado de tradición y libertad. Aplica solo para créditos mayores a $30 millones siempre y cuando el monto supere ocho (8) veces el ingreso.
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Requisitos crédito Banco de Occidente
Persona Natural Independiente
Solicitud de vinculación del Banco persona natural completamente diligenciado y firmado
Fotocopia ampliada del documento de identidad.
Certificado decámara y comercio (cuando lo requiera por su actividad) o registro mercantil con vigencia no superior a 90 días.
Estados financieros de los últimos dos años con sus respectivas notas y debidamente firmados.
Estados financieros a corte parcial año en curso para solicitudes tramitadas en el segundo semestre del año.
Si no tiene estado financieros la relación patrimonial soportada con certificados detradición y libertad de los inmuebles y fotocopia de las tarjetas de propiedad de los vehículos.
Declaración de renta últimos 2 años o certificación de no declarante diligenciada y firmada.
Fotocopia de los extractos bancarios de los últimos tres meses.
Flujo de Caja Proyectado para proyectos crediticios superiores a 2 años.
Cuando se requiera, fotocopia del contrato de prestación de servicios. 
Persona Jurídica
Solicitud de vinculación del Banco persona Jurídica completamente diligenciado y firmado.
Fotocopia del NIT.
Fotocopia legible de la cedula de ciudadanía del representante legal ampliada.
Certificado de cámara y comercio con vigencia no superior a 90 días.
Estados financieros de los últimos dos años con sus respectivas notas y debidamente firmados.
Estados financieros acorte parcial año en curso para solicitudes tramitadas en el segundo semestre del año.
Declaración de renta últimos 2 años.
Flujo de caja proyectado para proyectos crediticios superiores a 2 años.
Relación de proyectos ejecutados y en ejecución (para firmas contratistas).
Composición accionaría firmada por el revisor fiscal (para Sociedades por acciones)

2. Como en el caso anterior describala información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

Conocimiento del cliente: Qué tanto conoce la empresa a sus clientes, grado de satisfacción de los clientes y su calidad percibida, para detectar las necesidades prioritarias de mejora y obtener la regularidad máxima en el cumplimiento de lasespecificaciones del bien o servicio. El cliente no expresa fácilmente sus necesidades o su nivel de satisfacción, por lo que la empresa deberá poner a punto métodos para investigar su conocimiento.

Conocimiento del negocio por parte del propietario, socios, directivos: Conocimientos técnicos u organizativos de los que disponen determinadas personas o empresas y que son necesarios para...