ley 561

LEY No. 561
EL PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA DE NICARAGUA
Hace saber al pueblo nicaragüense que:
LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPÚBLICA DE NICARAGUA
En uso de las facultades;
HA DICTADO
La siguiente;
LEY GENERAL DE BANCOS, INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS Y
GRUPOS FINANCIEROS
TÍTULO I
APLICACIÓN DEL RÉGIMEN DE ESTA LEY
CAPÍTULO ÚNICO
ALCANCE DE ESTA LEY
Alcance de esta Ley.
Arto.1. La presente Ley regula las actividades de intermediación financiera y de
prestación de otros servicios financieros con recursos provenientes del público, las
cuales se consideran de interés público.
La función fundamental del Estado respecto de las actividades anteriormente
señaladas, es la de velar por los intereses de los depositantes que confían sus fondos a
las instituciones financieraslegalmente autorizadas para recibirlos, así como reforzar la
seguridad y la confianza del público en dichas instituciones, promoviendo una adecuada
supervisión que procure su debida liquidez y solvencia en la intermediación de los
recursos a ellas confiados.
En virtud de la realización de cualquiera de las actividades reguladas en la presente
Ley, quedan sometidos a su ámbito de aplicación,con el alcance que ella prescribe, las
siguientes instituciones:
1. Los bancos.

1

2. Las instituciones financieras no bancarias que presten servicios de intermediación
bursátil o servicios financieros con recursos del público, calificadas como tales por la
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, en adelante
denominada “la Superintendencia de Bancos”, osimplemente “la Superintendencia”.
3. Sucursales de bancos extranjeros,
4. Los grupos financieros; y,
5. Las Oficinas de Representación de Bancos y Financieras Extranjeras conforme lo
establecido en el artículo 14 de esta Ley.
Las disposiciones contenidas en la presente Ley son de orden público.
TÍTULO II
DE LOS BANCOS
CAPÍTULO I
DEFINICIONES Y AUTORIZACIONES
Definición de Banco.
Arto. 2. Paralos efectos de esta Ley, son bancos las instituciones financieras
autorizadas como tales, dedicadas habitualmente a realizar operaciones de
intermediación con recursos obtenidos del público en forma de depósitos o a cualquier
otro título, y a prestar otros servicios financieros.
Organización.
Arto. 3. Todo banco que se organice en Nicaragua deberá constituirse y funcionar
como sociedadanónima de acuerdo con esta Ley, el Código de Comercio y demás
leyes aplicables a este tipo de sociedades en cuanto no estuviesen modificados por la
presente Ley.
Solicitud a la Superintendencia de Bancos.
Arto. 4. Las personas que tengan el propósito de establecer un banco deberán
presentar una solicitud a la Superintendencia, que contenga los nombres y apellidos o
designación comercial,domicilio y profesión de todos los organizadores, los que
deberán presentar la documentación y cumplir con los requisitos exigidos a
continuación:
1. El proyecto de escritura social y sus estatutos.

2

2. Un estudio de factibilidad económico-financiero; en el que se incluya, entre
otros aspectos, consideraciones sobre el mercado, las características de la
institución, la actividad proyectada ylas condiciones en que ella se desenvolverá de
acuerdo a diversos escenarios de contingencia; conforme a lo indicado por el
Consejo Directivo de la Superintendencia mediante normas de aplicación general.
3. El nombre y credenciales de las personas que actuarán como miembros de la Junta
Directiva e integrarán el equipo principal de su gerencia.
4. Las relaciones de vinculación significativas yla determinación de sus unidades de
interés, en los términos del artículo 55 de ésta Ley, de las personas que serán
accionistas de la institución, miembros de su junta directiva y demás personas que
integrarán el equipo principal de su gerencia. El Consejo Directivo de la
Superintendencia podrá dictar normas de carácter general en las que se regule lo
indicado por este numeral.
5. Minuta...