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LEY N° 42
(De 2 de octubre de 2000)
“Que Establece Medidas para la Prevención del Delito de
Blanqueo de Capitales”
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Artículo 1. Los bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio o de remesas y personas naturales o jurídicas que
ejerzan actividad de cambio o de remesa de moneda, sea o no como actividad principal, financieras, cooperativas de
ahorro y préstamo,bolsas de valores, centrales de valores, casas de valores, corredores de valores y administradores
de inversión, se encuentran obligados a mantener, en sus operaciones, la diligencia y el cuidado conducentes a
impedir que dichas operaciones se lleven a cabo con fondos o sobre fondos provenientes de actividades relacionadas
con el delito de blanqueo de capitales y a evitar su comisión.
Las personasnaturales o jurídicas aquí señaladas quedan sometidas a las siguientes obligaciones:
1. Identificar adecuadamente a sus clientes. Para tal efecto deberán requerir de sus clientes las debidas
referencias o recomendaciones, así como las certificaciones correspondientes que evidencien la incorporación y
vigencia de sociedades, lo mismo que la identificación de dignatarios, directores, apoderados yrepresentantes
legales de dichas sociedades, de manera que puedan documentar y establecer adecuadamente el verdadero
dueño o beneficiario, directo o indirecto.
2. Rendir declaraciones a la Unidad de Análisis Financiero y/o requerir de sus clientes, apoderados o
representantes, las declaraciones que fueren necesarias para los fines de la presente Ley y de la
reglamentación dispuesta para su aplicación,particularmente en caso de:
a. Depósitos o retiros de dinero en efectivo por un monto superior a diez mil balboas (B/.10,000.00) o
transacciones sucesivas en fechas cercanas que, aunque inferiores a diez mil balboas (B/.10,000.00),
individualmente consideradas sumen en total más de diez mil balboas (B/.10,000.00).
b. Cambio de billetes, billetes de lotería, cheques, cheques de gerencia, cheques deviajeros u órdenes
de pago o giros de denominaciones bajas por otros de denominaciones altas, o viceversa, por un
monto superior a diez mil balboas (B/.10,000.00).
c. Cambio de cheques (de gerencia, de viajeros u otros) y órdenes de pago, librados al portador, con
endoso en blanco y expedidos en una misma fecha o fechas cercanas y/o por un mismo librador o por
libradores de la misma plaza, por unmonto superior a diez mil balboas (B/.10,000.00).
Parágrafo. El Órgano Ejecutivo podrá variar las sumas de dinero en efectivo sobre las cuales se establece la
obligación de declarar.
3. Examinar con especial atención, cualquier operación, con independencia de su cuantía, que pueda estar
particularmente vinculada al blanqueo de capitales provenientes de actividades ilícitas descritas en la ley.
4.Suministrar a sus respectivos organismos de supervisión las declaraciones relativas a las transacciones a que
se refiere el numeral 2 de este artículo, así como cualquier información adicional relacionada con tales
transacciones para el adecuado análisis de éstas.
5. Comunicar directamente, y por iniciativa propia, a la Unidad de Análisis Financiero, cualquier hecho,
transacción u operación sobreel cual se tenga sospecha de que esté relacionado con el delito de blanqueo de
capitales. Reglamentariamente, se determinarán los supuestos o transacciones específicas que, de manera
obligatoria, deban comunicarse a la Unidad de Análisis Financiero, así como las personas que deban hacer la
comunicación y la forma de hacerlo.

6. Abstenerse de revelar, al cliente y a terceros, que se hatransmitido informaci6n a la Unidad de Análisis
Financiero, con arreglo a lo dispuesto en esta Ley, o que se está examinando alguna transacción u operación,
por sospecha de que pueda estar vinculada al delito de blanqueo de capitales.
El cumplimiento de esta disposición queda al amparo de la eximente de responsabilidad a que se refiere el
artículo 3 de esta Ley.
7. Establecer procedimientos y mecanismos...