MANEJO DE LA CAJA


IMPORTANCIA DEL FLUJO DE CAJA
es de vital importancia conocer el movimiento de entrada y de salida de dinero, para ello el flujo de caja es una herramienta de fácil manejo que permitecontrolar el flujo de efectivo, ya que se puede visualizar montos y fechas de los ingresos y egreso futuros y prever como quedara los saldos totales en una fecha específica.
Al saber y poder prever elsaldo final de flujo de efectivo la organización pueden determinar con que fondos cuentas y tomar decisiones con este capital, ya sea para maximizarlo por medio de inversiones o en caso de queestén bajos o negativos hallar la manera de mejorar estos resultados a través de créditos o negociación de pagos. Adicional nos ayuda en la toma de decisiones especificas tales como: Cuántopodemos comprar de mercancía?, determinar si es posible comprar al contado o es necesario o preferible solicitar crédito, determinar si es necesario o preferible cobrar al contado o es posibleotorgar créditos, determinar si es posible pagar deudas a su fecha de vencimiento o es necesario pedir un refinanciamiento o un nuevo financiamiento, determinar si es necesario aumentar eldisponible, por ejemplo, para una eventual oportunidad de inversión, entre otros.
Es importante saber manejar el flujo de caja, el mal manejo puede incurrir en no pagos de proveedores, bancos, e inclusola nómina que puede llevar a una excesivo crédito con altos intereses lo que podría generar pérdidas para la organización; otro factor del mal manejo de la caja es no tomar decisiones cuando seobtiene un saldo alto y no ponerlo a generar ganancia, o que también genera perdida para la empresa.
el flujo de caja es una herramienta eficaz, porque al ser una empresa tan grande y manejartanto movimiento de dinero permite mitigar las amenazas futuras de liquidez y maximizar el dinero que ingresa a la compañía a través de una estructura simple, periódica y organizada.